En un entorno empresarial marcado por la creciente complejidad de las regulaciones y el incremento de los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT), las organizaciones enfrentan el desafío de mantener altos estándares de cumplimiento sin desviar recursos significativos de sus actividades principales. Para responder a esta necesidad, la tercerización de las funciones de cumplimiento se presenta como una solución estratégica que combina eficiencia, especialización y adaptabilidad.
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Este enfoque permite a las empresas delegar tareas críticas a especialistas externos, garantizando no solo el cumplimiento efectivo de las normativas vigentes, sino también la implementación de estrategias preventivas robustas. A través de la tercerización, las organizaciones pueden acceder a tecnología avanzada, programas de capacitación continua y equipos altamente capacitados, logrando una gestión de riesgos integral y alineada con los estándares más exigentes del mercado.
En este contexto, la tercerización de algunas de las funciones de cumplimiento se presenta como una alternativa viable para fortalecer los sistemas de prevención y control. El Oficial de Cumplimiento no tiene que hacerlo todo solo, la organización puede cumplir sus obligaciones y a la vez minimizar la carga fiscal laboral.
Beneficios de la Tercerización de las Funciones de Cumplimiento
En un entorno regulatorio cada vez más exigente y complejo, las organizaciones enfrentan el reto de garantizar el cumplimiento normativo sin desviar recursos significativos de sus actividades principales. La tercerización de las funciones de cumplimiento surge como una solución estratégica que permite a las empresas delegar estas responsabilidades a especialistas externos, asegurando un enfoque profesional y actualizado.
Esta práctica no solo optimiza recursos y mejora la eficiencia operativa, sino que también refuerza la capacidad de las organizaciones para prevenir riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo, adaptándose rápidamente a los cambios regulatorios y las amenazas emergentes. A continuación, se destacan algunos de los principales beneficios de esta alternativa.
- Especialización y experiencia: Contratar una empresa especializada en cumplimiento permite acceder a un equipo de expertos con amplia experiencia en la implementación y gestión de sistemas SARLAFT en el sector salud y organizaciones de la economía solidaria (cooperativas). Estas empresas están actualizadas con las últimas normativas y mejores prácticas, lo que garantiza un cumplimiento efectivo y eficiente.
- Eficiencia operativa: La tercerización permite a las organizaciones enfocarse en su core business, mientras que las tareas de cumplimiento son gestionadas por especialistas. Esto no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también reduce los costos asociados a la contratación y capacitación de personal interno.
- Actualización continua: Las empresas especializadas en Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo ofrecen estrategias de capacitación y difusión de información continua para el personal de la organización, entidad de salud o cooperativa. Esto asegura que todos los empleados estén al tanto de las últimas normativas y procedimientos, así como las tipologías más utilizadas por los delincuentes.
Estos enfoques preventivos fortalecen la cultura de cumplimiento dentro de las organizaciones, reduciendo su exposición al riesgo y mejorando su capacidad para responder ante posibles amenazas. En sectores donde el entorno normativo es especialmente dinámico, este tipo de soporte continuo resulta fundamental para garantizar una gestión integral y efectiva del cumplimiento.
Funciones clave en la Tercerización del Cumplimiento
La tercerización de las funciones relacionadas con el cumplimiento normativo, particularmente en la gestión del sistema SARLAFT, ofrece una solución integral para las organizaciones que buscan fortalecer sus mecanismos de prevención contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
A través de la delegación de actividades críticas, como la documentación del sistema, el monitoreo transaccional, el análisis de señales de alerta y las capacitaciones, las empresas pueden acceder a expertos especializados que trabajan con herramientas avanzadas y conocimientos actualizados. A continuación, se describen algunas de las principales áreas en las que la tercerización agrega valor a la gestión de riesgos:
- Documentación del Sistema: La empresa de outsourcing puede encargarse de la documentación completa del sistema SARLAFT, asegurando que todos los procedimientos y políticas estén claramente definidos y actualizados conforme a la normativa vigente.
- Evaluación del Monitoreo Transaccional: Un equipo especializado puede realizar evaluaciones periódicas de las operaciones que realizan terceros, asociados y demás contrapartes. El monitoreo transaccional se puede reforzar, a través de identificar posibles mejoras y proponer controles de verificación para que las herramientas utilizadas sean efectivas en la detección de situaciones atípicas.
- Análisis de Señales de Alerta: La tercerización permite contar con analistas dedicados al estudio de señales de alerta, quienes pueden identificar patrones y tendencias que podrían pasar desapercibidos para el personal interno quien, por estar en la cotidianidad, puede limitar la visión 360 de la situación.
- Capacitaciones: Las empresas de outsourcing tienen distintos oradores con la experticia pertinente para ofrecer sesiones de capacitación adaptadas al público objetivo. Pueden cubrir desde la inducción básica hasta cursos avanzados sobre la normativa SARLAFT, la prevención de LA/FT, asimismo el uso de materiales duales en la financiación de armas de destrucción masiva.
Consideraciones Normativas
La Superintendencia de Salud y la Superintendencia de la Economía Solidaria han emitido lineamientos específicos para la implementación del SARLAFT en sus respectivos ámbitos de acción. Estas normativas destacan la importancia de contar con un sistema robusto de prevención de LA/FT y permiten la tercerización de ciertas funciones, siempre y cuando se garantice la supervisión adecuada por parte del oficial de cumplimiento.
Supervisar la tercerización de funciones SARLAFT
Supervisar adecuadamente a un proveedor de servicios de outsourcing es crucial para asegurar que se cumplan los objetivos y se mantenga la calidad del servicio. Aquí te dejo algunos pasos y consideraciones clave para una supervisión efectiva:
- Definir Claramente los Términos del Contrato: Especificar claramente los objetivos, el alcance del servicio y las expectativas en el contrato. Incorporar indicadores de desempeño que permitan medir la efectividad y eficiencia del proveedor. Y lo más importante es definir los niveles de servicio esperados, así como las penalizaciones por incumplimiento.
- Monitoreo Continuo: Realizar reuniones periódicas para revisar el desempeño del proveedor, discutir problemas y planificar mejoras. Evaluar y gestionar los informes regulares que detallen el cumplimiento de los indicadores de desempeño y acuerdos de servicio.
- Comunicación Efectiva: Establecer canales de comunicación claros y efectivos con la designación de cada interlocutor entre la organización y el proveedor. Proveer retroalimentación constante sobre el desempeño del proveedor y recibir sus sugerencias para mejorar la colaboración.
La tercerización de las funciones de cumplimiento en la prevención de lavado de activos SARLAFT, tanto en el sector cooperativas como salud, ofrece múltiples beneficios, desde la especialización y eficiencia operativa hasta el acceso a tecnología avanzada y programas de capacitación continua.
Las obligaciones no se delegan, por lo que es crucial que las organizaciones seleccionen proveedores especializados en consultoría de gestión de riesgos y auditoría de riesgos, asegurando que su empresa cumpla con los más altos estándares de seguridad y cumplimiento.
Contrate nuestros servicios de tercerización con experiencia comprobada y que cumplan con los requisitos normativos establecidos por la Superintendencia de Salud y la Superintendencia de la Economía Solidaria. Contáctenos, conozca nuestro equipo de expertos quienes lo acompañarán en cada paso del proceso, identificando y mitigando posibles amenazas para proteger la estabilidad y el crecimiento de su negocio.
