Segmentación de factores de Riesgo
En un mundo cada vez más complejo y dinámico, identificar y comprender los diferentes factores que contribuyen a la gestión de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, corrupción, soborno transnacional, entre otros, es fundamental para tomar decisiones informadas y mitigar posibles impactos negativos.
La segmentación de factores de riesgo implica desglosar y analizar detalladamente los elementos que pueden influir en la ocurrencia o magnitud de un riesgo específico. Exploraremos diferentes técnicas y herramientas utilizadas en la segmentación de factores de riesgo.
¿Está listo para llevar el cumplimiento normativo de su organización al siguiente nivel? ¡Nosotros estamos aquí para ayudarle!
En un entorno empresarial cada vez más regulado, cumplir con las normativas y estándares legales es fundamental para el éxito y la reputación de su empresa. Es por eso que ofrecemos soluciones integrales para fortalecer su cumplimiento normativo y mitigar los riesgos asociados.
Contamos con amplia experiencia en el diseño e implementación de sistemas de administración de riesgos, respaldada por profesionales que conforman nuestro equipo de trabajo con las acreditaciones académicas requeridas para este tipo de proyectos.
Segmentación Experta (método DELPHI)
Se basa en un sistema de calificación y ponderación de los atributos o variables seleccionadas. Se establece un perfil de riesgo para los diferentes factores de riesgos basado en variables de riesgos, socio-demográficas y financieras con el fin de enfocar el monitoreo del riesgo.
Definir variables
Segmentación Experta en Excel y PowerBI
Asignar nivel de importancia a las variables
Establecer sistema
de calificación
Definir
variables
Tratamiento de cada conjunto de variables
Selección
algoritmo
Ejecución modelo de segmentación
Segmentación Estadística
¡La segmentación estadística es la herramienta que necesita para identificar y abordar los riesgos con precisión, a través de técnicas de Machine Learning! Con la segmentación estadística, puede analizar y segmentar sus factores de riesgo para identificar patrones y comportamientos sospechosos entre sus clientes, transacciones y contrapartes.
Estos segmentos podrán variar de acuerdo con la información o características utilizadas y permitirán enfocar sus recursos de manera más efectiva y tomar medidas proactivas para mitigar los riesgos de LA/FT.
¿Por qué realizar la segmentación?
Descubra la importancia y los pilares fundamentales que definen una sólida gestión estratégica en el cumplimiento normativo de prevención de LA/FT/FPDAM en su compañía
- Ofrecemos herramientas y procesos diseñados para identificar y mitigar los riesgos LA/FT/FPDAM.
- Proporcionamos el reconocimiento de características individuales, lo que permite un análisis más detallado y una identificación efectiva de posibles actividades sospechosas.
- Establecemos señales de alerta basadas en información transaccional, facilitando el análisis proactivo y la detección temprana de actividades ilícitas.
- Facilitamos la creación de riesgos/controles con base en los segmentos que presentan una mayor exposición al riesgo LA/FT/FPDAM.
Scoring
El scoring LA/FT/FPDAM es una herramienta de análisis avanzado que evalúa el riesgo de LA/FT/FPDAM asociado con clientes, proveedores, transacciones y contrapartes comerciales.
Esta calificación se debe realizar en la aceptación de estos y debe actualizarse a lo largo de la relación comercial, nuestro algoritmo de scoring genera puntuaciones que te ayudan a identificar y priorizar los riesgos de manera rápida y precisa.
