La importancia de estos controles se evidencia en casos recientes. En 2020, Amazon alcanzó un acuerdo con la Office of Foreign Assets Control (OFAC) tras identificarse fallas en sus controles que permitieron transacciones con personas sancionadas y usuarios en jurisdicciones restringidas, lo que evidenció debilidades en el monitoreo automatizado y la debida diligencia continua (U.S. Department of the Treasury, 2020; OFAC, 2020).
De igual forma, en 2025 la Comisión Europea señaló preliminarmente que Temu habría incumplido el Digital Services Act (DSA) al no evaluar adecuadamente los riesgos asociados a productos ilegales en su marketplace. La investigación evidenció deficiencias en la supervisión de vendedores y en la trazabilidad de productos, lo que incrementa la exposición al riesgo legal y reputacional (European Commission, 2025; European Parliament, 2022).
Por su parte, SHEIN fue objeto de investigaciones por prácticas potencialmente engañosas, en las que incluía descuentos ficticios y deficiencias en la información al consumidor. Estos cuestionamientos también evidencian la falta de claridad en la asignación de responsabilidades entre la plataforma y los vendedores, lo que destaca la necesidad de monitoreo continuo en la relación con terceros (European Commission, 2024; OECD, 2023).
Estos casos reflejan que la debida diligencia no es solo un requisito de cumplimiento normativo, sino un componente estratégico para la sostenibilidad del negocio. En respuesta, diversas organizaciones están optando por la tercerización de estos procesos con firmas especializadas en gestión de riesgos, con el fin de fortalecer la capacidad analítica y garantizar mayor trazabilidad en la toma de decisiones (World Bank, 2020; Deloitte, 2022).
Compañías como Risk Consulting Global Group permiten fortalecer el conocimiento de contrapartes mediante metodologías estructuradas, enfoques basados en riesgo y acceso a fuentes especializadas. Este modelo contribuye a mejorar la calidad del análisis y a optimizar los recursos internos, especialmente en organizaciones con alta exposición a ecosistemas digitales (Basel Institute on Governance, 2020; KPMG, 2021).
Uno de los beneficios más relevantes en los procesos de tercerización de la debida diligencia es su impacto en la prevención de pérdidas económicas. La identificación temprana de señales de alerta, como inconsistencias en la información o ubicaciones no verificables, permite evitar la vinculación con contrapartes fraudulentas antes de que se materialicen pérdidas financieras o sanciones regulatorias (GAFI, 2021; ACFE, 2022).
Adicionalmente, el uso de herramientas tecnológicas y economías de escala permite realizar evaluaciones más eficientes, además reduce costos operativos sin sacrificar la profundidad del análisis. En este sentido, la debida diligencia debe entenderse como una inversión estratégica orientada a la sostenibilidad y resiliencia organizacional (Deloitte, 2022; World Economic Forum, 2023).
En conclusión, el comercio electrónico ofrece importantes oportunidades, pero también exige una gestión de riesgos más sofisticada. La debida diligencia se consolida como un pilar fundamental para la vinculación segura de terceros en ecosistemas digitales, permitiendo a las organizaciones operar con mayores estándares de cumplimiento, transparencia y sostenibilidad (OECD, 2023; GAFI, 2021).
En este contexto, el apoyo de firmas especializadas como Risk Consulting Global Group permite a las organizaciones fortalecer su capacidad de prevención, optimizar recursos y operar con mayores estándares de cumplimiento y sostenibilidad.
Referencias:
ACFE. (2022). Occupational fraud 2022: A report to the nations. https://www.acfe.com/report-to-the-nations/2022/
Basel Institute on Governance. (2020). Basel AML Index Report 2020. https://baselgovernance.org
Deloitte. (2022). Global risk management survey. https://www2.deloitte.com
European Commission. (2024). Consumer protection enforcement actions. https://ec.europa.eu
European Commission. (2025). Di
gital Services Act enforcement updates. https://ec.europa.eu/digital-services-act
European Parliament. (2022). Digital Services Act (DSA). https://www.europarl.europa.eu
Europol. (2022). Internet organised crime threat assessment (IOCTA). https://www.europol.europa.eu
GAFI (FATF). (2021). Guidance on digital identity. https://www.fatf-gafi.org
KPMG. (2021). Third-party risk management outlook. https://kpmg.com
OECD. (2023). Consumer policy and e-commerce. https://www.oecd.org
OFAC. (2020). Enforcement information for Amazon settlement. https://home.treasury.gov
U.S. Department of the Treasury. (2020). Amazon OFAC settlement announcement. https://home.treasury.gov
UNCTAD. (2022). E-commerce and digital economy report. https://unctad.org
World Bank. (2020). Enhancing government effectiveness and transparency. https://www.worldbank.org
World Economic Forum. (2023). Global risks report. https://www.weforum.org
