Grupo Egmont: qué es, cómo funciona y qué significa la reconexión de Colombia
El Grupo Egmont es la red internacional que permite a 186 unidades de inteligencia financiera intercambiar, de forma segura y confidencial, información sobre lavado de activos y financiación del terrorismo. Para Colombia, pertenecer a esta red no es un sello protocolario: es la puerta de entrada a inteligencia financiera que ninguna autoridad nacional reúne por su cuenta. El reciente restablecimiento del acceso de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) a esta plataforma, tras dos años de suspensión, pone de nuevo sobre la mesa una pregunta que interesa a cualquier organización obligada a prevenir el lavado de activos: ¿qué tan sólida es la cooperación internacional que sostiene la debida diligencia de su empresa?
En Risk Consulting Global Group seguimos de cerca estos movimientos institucionales porque inciden de forma directa en el trabajo diario de los Oficiales de Cumplimiento que acompañamos en Colombia y en los demás países de nuestra operación.
Tabla de contenidos
¿Qué es el Grupo Egmont y cuál es su propósito?
El Grupo Egmont es una red unificada que agrupa a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) de 186 países y jurisdicciones [1][2]. Su función central es facilitar el intercambio rápido, seguro y confidencial de información financiera entre estas unidades, con un objetivo compartido: combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT) a escala global.
Nació en 1995, en Bruselas, bajo el nombre del palacio donde se reunieron por primera vez sus fundadores, y desde entonces ha crecido hasta convertirse en el canal de referencia para que las autoridades financieras de un país consulten, de manera directa y reservada, información que sus pares de otro país han detectado sobre movimientos sospechosos de recursos. Sin el Grupo Egmont, cada UIF estaría limitada a lo que ocurre dentro de sus propias fronteras, un escenario poco realista frente a estructuras de lavado de activos que operan de forma transnacional.
Colombia y el Grupo Egmont: una relación desde 1996
Colombia ingresó al Grupo Egmont en 1996, a través de la UIAF, la entidad que desde entonces representa al país ante esta red. Con el ingreso, la UIAF se acogió de manera vinculante a la Carta del Grupo y a sus principios de protección de datos y confidencialidad [1].
Esa membresía ha sido, durante casi tres décadas, una de las herramientas más valiosas del sistema nacional de prevención de LA/FT: permite a la UIAF solicitar y recibir información de otras unidades homólogas sobre movimientos de recursos vinculados a narcotráfico, corrupción y crimen organizado, insumo que después alimenta los Reportes de Operación Sospechosa (ROS) y las investigaciones de las autoridades competentes.
El Egmont Secure Web: el canal que se perdió y se recuperó
El mecanismo técnico que materializa esta cooperación se llama Egmont Secure Web (ESW), la red segura a través de la cual los 186 miembros intercambian información relacionada con el lavado de activos, los delitos predicados asociados y la financiación del terrorismo [3]. No es un trámite administrativo: es el canal operativo por el que una UIF solicita, en cuestión de días, antecedentes financieros que de otra forma tomarían meses de gestión diplomática bilateral, si es que se obtuvieran.
Perder el acceso al ESW significa quedar aislado de esa cooperación. Es justamente lo que le ocurrió a Colombia entre 2024 y 2026, y lo que explica por qué la reconexión reciente no es una noticia menor para el ecosistema de cumplimiento del país.
La suspensión de 2024: el caso Pegasus y sus consecuencias
En septiembre de 2024, el entonces presidente Gustavo Petro reveló, en una alocución pública, información reservada relacionada con la presunta compra del software de espionaje Pegasus [4]. Según reportó El Tiempo, ese contenido provenía de un reporte que la propia UIAF había recibido de la unidad de inteligencia financiera de Israel [3], uno de los 186 miembros del Grupo Egmont.
La reacción del organismo internacional fue inmediata. En un comunicado oficial, el Grupo Egmont confirmó la suspensión del acceso de la UIAF al Egmont Secure Web “debido a las recientes acciones que involucran a FIU Colombia y la divulgación no autorizada de información proporcionada por uno de nuestros miembros” [5]. La UIAF mantuvo su estatus de miembro activo del Grupo, pero quedó bloqueada para recibir y entregar información a través del canal seguro durante los dos años siguientes [3].
Esa suspensión tuvo un costo tangible. Según el Comando de las Fuerzas Militares de Colombia, la medida limitó la capacidad de las autoridades para obtener información financiera internacional sobre las actividades de organizaciones criminales que operan en el país [6]. Para cualquier empresa obligada por la Superintendencia de Sociedades o la Superintendencia Financiera, este episodio es un recordatorio concreto de que la cooperación internacional en materia de LA/FT no es automática ni irreversible: depende del cumplimiento estricto de principios de confidencialidad que ninguna autoridad, por alta que sea su investidura, puede eludir unilateralmente.
El camino de regreso: plan de acción y reconexión en 2026
La UIAF Colombia permaneció bajo revisión del Grupo de Trabajo de Membresía, Apoyo y Cumplimiento (MSCWG) del Grupo Egmont, que evaluó la situación y acompañó técnicamente al país durante el proceso [3]. El Gobierno Nacional, ya bajo la presidencia de Abelardo de la Espriella (posesionado el 7 de agosto de 2026), adoptó medidas regulatorias orientadas a fortalecer el manejo de información financiera internacional, entre ellas el Decreto 0435 de 2026 del Ministerio de Hacienda y Crédito Público, que precisa las reglas de gestión de la información que la UIAF recibe de otras unidades de inteligencia financiera [7].
El 19 de octubre de 2026, la UIAF anunció formalmente el restablecimiento del acceso al canal seguro del Grupo Egmont, tras cumplir el plan de acción concertado con el organismo [1]. La directora general de la entidad, Martha Luz Reyes Ferro, lo calificó en un comunicado en video como “un sello de garantía mundial para Colombia”:
"El restablecimiento del intercambio de información con más de 186 unidades de inteligencia financiera es un sello de garantía mundial para Colombia. Significa restablecer la confianza de nuestros aliados internacionales y acceder a información para identificar movimientos de recursos vinculados a actividades ilícitas. Este resultado reafirma nuestro compromiso con la cooperación internacional, la confidencialidad de la información y una inteligencia financiera cada vez más efectiva." [1]
Implicaciones para empresas obligadas y Oficiales de Cumplimiento
La reconexión al Grupo Egmont no cambia, por sí sola, ninguna obligación normativa directa de las empresas sujetas a SARLAFT o SAGRILAFT. Pero sí cambia el contexto en el que operan sus sistemas de gestión de riesgo LA/FT: una UIAF con acceso pleno a inteligencia financiera internacional tiene mayor capacidad para detectar, cruzar y alertar sobre operaciones sospechosas, lo que eleva el estándar general de supervisión del sistema.
Para un Oficial de Cumplimiento, esto se traduce en una recomendación práctica: los episodios de suspensión y reconexión de organismos internacionales como este no deberían tratarse como noticia institucional ajena a la gestión de riesgos de su organización. Son indicadores del nivel de cooperación disponible para las autoridades, y por tanto del entorno regulatorio en el que su programa de cumplimiento debe demostrar robustez, trazabilidad y debida diligencia verificable sobre contrapartes y terceros.
El papel de Risk Consulting Global Group en la gestión del riesgo LA/FT
Acompañar a una organización frente a este tipo de riesgo exige algo más que conocer la normativa vigente: requiere herramientas que conviertan esa vigilancia institucional en control operativo diario. En Risk Consulting Global Group integramos consultoría especializada, auditoría independiente y software propio —Inspektor®, para la consulta de listas restrictivas y de Personas Políticamente Expuestas (PEP), y Sofrisk®, nuestra plataforma de gestión GRC con módulo de Segmentación 360°— junto con formación continua a través de nuestra Global Compliance Academy.
Esta combinación permite que su organización no dependa únicamente de alertas externas como la que motivó este artículo, sino que cuente con un sistema propio de identificación temprana de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo, alineado con los estándares que organismos como el Grupo Egmont y el GAFI exigen a nivel internacional.
¿Su programa de cumplimiento está preparado para el nivel de escrutinio que exige la cooperación financiera internacional actual?
¿Su programa de cumplimiento está preparado para el nivel de escrutinio que exige la cooperación financiera internacional actual? Una matriz de riesgo desactualizada o una debida diligencia de terceros incompleta pueden convertirse en el punto débil que una autoridad —nacional o internacional— detecte primero.
Conclusión
El Grupo Egmont representa, para cualquier país, el acceso a una capacidad de inteligencia financiera que ninguna autoridad nacional podría construir en solitario. La experiencia de Colombia entre 2024 y 2026 —la suspensión derivada del caso Pegasus y la posterior reconexión tras el cumplimiento de un plan de acción concertado— deja una lección que trasciende lo institucional: la cooperación internacional en materia de LA/FT depende de la confianza, y la confianza depende de la confidencialidad. Para las empresas obligadas, esto no es una noticia distante: es una señal directa del nivel de vigilancia bajo el que opera hoy el sistema financiero del que forman parte.
Referencias bibliográficas
[1]Unidad de Información y Análisis Financiero. (2026). Colombia recupera el acceso al canal seguro de intercambio de información del Grupo Egmont, reafirmando su compromiso con los principios que rigen el intercambio de información de inteligencia financiera. uiaf.gov.co
[2] Egmont Group. (2026). 2026 Egmont Plenary – Baku, Azerbaijan: Co-Chairs Statement. egmontgroup.org
[3] El Tiempo. (2026). En qué quedó el escándalo por la compra de Pegasus: Colombia entraría en fase de prueba con el Grupo Egmont tras su suspensión. eltiempo.com
[4] Valora Analitik. (2026). Suspenden a Colombia del Grupo Egmont por filtración de Petro del programa Pegasus. valoraanalitik.com
[5] Asuntos Legales. (2026). Petro se pronuncia por expulsión del país de Egmont Group por compartir información. asuntoslegales.com.co
[6] La FM. (2026). FF.MM confirman que suspensión de UIAF por Pegasus “hasta el momento no afecta ningún caso”. lafm.com.co
[7] Ministerio de Hacienda y Crédito Público. (2026). Decreto 0435 de 2026. jurinfo.jep.gov.co
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