Guatemala
Prepare a su organización ante la Ley Antilavado 2026:
El Decreto 15-2026 establece un nuevo marco LA/FT en Guatemala. Risk Consulting Global Group acompaña su diagnóstico de cumplimiento Guatemala con consultoría, auditoría, tecnología y formación.
01 Consultoría
Sistema de cumplimiento
02 Academia
Capacitación integral
03 Soluciones en Cumplimiento
Debida diligencia e Inspektor®
04 Tecnología
KYC, Sofrisk y más
Servicios
Servicios que Risk Consulting Global Group provee frente al Decreto 15-2026
Risk Consulting Global Group responde a la norma con cuatro frentes integrados: consultoría, academia, cumplimiento operativo y tecnología propia Inspektor® y Sofrisk.
Diagnóstico, diseño e implementación del sistema de cumplimiento alineado al Decreto 15-2026, con acompañamiento hasta la operación diaria.
- Actualización e implementación del sistema de cumplimiento
- Auditoría de cumplimiento
- Segmentación y elaboración de matriz de riesgos
- Tercerización del oficial de cumplimiento
- Elaboración de manuales, políticas y procedimientos documentados
- Acompañamiento en la designación y funciones del oficial de cumplimiento
Formación práctica para quienes deciden y quienes ejecutan el cumplimiento, con contenido actualizado a la normativa guatemalteca LA/FT.
- Capacitación para alta gerencia
- Capacitación para todo el personal de la organización
- Programas modulares según rol y nivel de exposición al riesgo
- Modalidades presencial, virtual o híbrida
Debida diligencia en cada etapa de la relación comercial y verificación en listas restrictivas con respaldo tecnológico Inspektor®.
- Debida diligencia de vinculación
- Debida diligencia intensificada y especial
- Consulta en listas restrictivas y de control mediante Inspektor®
- Identificación de personas expuestas políticamente (PEP) y beneficiarios finales
- Evidencia trazable para auditorías e inspecciones
Herramientas propias para digitalizar KYC, expedientes, conservación documental, monitoreo y perfilamiento en un flujo integrado.
- Formulario de conocimiento del cliente (KYC)
- Gestión y almacenamiento del repositorio de información de clientes
- Gestión de la conservación documental
- Monitoreo transaccional mediante Sofrisk®
- Perfilamiento de clientes
- Expedientes centralizados con trazabilidad para revisiones y reportes
La norma
El Decreto 15-2026 en contexto
Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo.
Alcance de sujetos obligados
Bancos, financieras y aseguradoras bajo la Superintendencia de Bancos.
- Bancos
- Financieras
- Aseguradoras
Qué implica: Actualizar sistemas de cumplimiento y validar su efectividad con auditoría independiente.
Operadores fuera de la supervisión bancaria directa, ahora incorporados al régimen LA/FT.
- Casas de cambio
- Cooperativas
- Casas de empeño
- Remesadoras
- Otorgantes de crédito
Qué implica: Implementar procesos formales de cumplimiento desde cero, con capacitación y roles definidos.
Sectores tradicionalmente fuera del radar LA/FT que deben adoptar controles documentados.
- Inmobiliarias
- Notarios
- Activos virtuales
- Joyerías
- Profesionales universitarios
Qué implica: Alta necesidad de capacitación y tercerización del oficial de cumplimiento.
Diferencial Risk Consulting Global Group
Un solo aliado con consultoría, auditoría, tecnología propia y formación integradas
Cuatro capacidades que ningún proveedor aislado cubre en conjunto. Trayectoria regional con Inspektor® y Sofrisk.
4
Frentes de servicio
20+
Años de trayectoria
8
Países de América
Equipo
Equipo en Guatemala
Profesionales de Risk Consulting Global Group que atienden la región LATAM y acompañan a organizaciones guatemaltecas en su transición al nuevo marco normativo.
Luis Ramiro Diaz Briceño
CEO
Adolfo Henao Millán
Gerente comercial LATAM
Masterclass · Webinars en vivo
Aprenda el Decreto 15-2026 con expertos de Risk Consulting Global Group, en sesiones prácticas para su equipo
Risk Consulting Global Group ofrece cuatro masterclass sobre las obligaciones clave de la Ley Antilavado de Guatemala. Cada sesión traduce la norma en acciones concretas para oficial de cumplimiento, gerencia y equipos operativos.
- Sesiones en vivo
- Contenido aplicable a su sector
- Q&A con consultores Risk Consulting Global Group
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Aprenda el Decreto 15-2026 con expertos de Risk Consulting Global Group, en sesiones prácticas para su equipo
Risk Consulting Global Group ofrece cuatro masterclass sobre las obligaciones clave de la Ley Antilavado de Guatemala. Cada sesión traduce la norma en acciones concretas para oficial de cumplimiento, gerencia y equipos operativos.
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- Contenido aplicable a su sector
- Q&A con consultores Risk Consulting Global Group
Decreto 15 de 2026: lo que las entidades financieras deben saber para fortalecer la prevención de LD/FT/FPADM
Fecha: Viernes 18 de septiembre de 2026
8
Guías técnicas · Decreto 15-2026
Recursos sobre el Decreto 15-2026
Guías para comprender la norma y preparar a su organización ante cada obligación del nuevo marco LA/FT.
¿Necesita traducir la norma en acciones concretas?
- Norma
- Sujetos obligados
- Matriz de riesgos LA/FT
- Oficial de cumplimiento
- Debida diligencia y KYC
- Monitoreo transaccional
- Capacitación LA/FT
01
¿Qué es la Ley Antilavado de Guatemala 2026?
Panorama del Decreto 15-2026 y obligaciones generales del nuevo marco LA/FT.
02
Personas obligadas en la nueva ley antilavado
Los tres bloques de personas obligadas y qué cambia para cada sector.
03
Cómo construir la matriz de riesgos LAFT
Identificar, evaluar, mitigar y documentar riesgos según la norma.
04
Oficial de cumplimiento en Guatemala: función y tercerización
Qué exige la ley del cargo y cuándo conviene externalizarlo.
05
Debida diligencia del cliente: qué exige el Decreto 15-2026
Simple, intensificada y especial, con foco en personas expuestas.
06
KYC digital: cómo cumplir con el Decreto 15-2026
Repositorio de clientes y conservación documental exigida.
07
Monitoreo transaccional: la obligación que llega con la nueva ley
Reporte de operaciones sospechosas y herramientas de detección.
08
Capacitación en prevención de LAFT para alta gerencia y personal
Plan de formación continua exigido por el Artículo 12.
Contacto
Solicite un diagnóstico de cumplimiento
Un consultor de Risk Consulting Global Group evaluará el estado de su organización frente al Decreto 15-2026 y propondrá un plan de acción concreto.
Qué sigue después
- 01 · Revisamos su situación frente al Decreto 15-2026
- 02 · Proponemos un plan de acción priorizado
- 03 · Agendamos el diagnóstico con un especialista Risk Consulting Global Group
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Un especialista se comunicará con usted en breve.
Consultoría en gestión de riesgos y cumplimiento normativo. Fundada en Colombia, 2002.
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