La evolución de los criptoactivos (activos virtuales) ha introducido alternativas que promueven la privacidad financiera, pero también plantean desafíos significativos en términos de transparencia y regulación[1]. Con la aparición de algunas alternativas cripto como los bridges, liquidity pools, mixers y las privacy coins también surgieron las preocupaciones por parte de las autoridades y algunos organismos internacionales como el GAFI[2]. También representan un reto para algunos proveedores de herramientas tecnológicas de rastreo y análisis forense en las blockchain debido a los casos notorios de uso de estas tecnologías con fines ilícitos[3].
Bridges & Liquidity Pools: Puentes y Fondos de Liquidez en Blockchains
Los bridges (puentes) son protocolos que permiten la transferencia de activos entre diferentes blockchains, con el fin de facilitar la interoperabilidad en el ecosistema cripto[4]. Estos puentes suelen utilizar liquidity pools (fondos de liquidez) para facilitar las transacciones[5].
Un liquidity pool es una reserva de criptomonedas bloqueadas en un contrato inteligente, generalmente compuesta por dos tokens, que permite a los usuarios intercambiar activos sin necesidad de una contraparte directa[6]. Sin embargo, esta funcionalidad puede ser explotada para ocultar el origen de los fondos, ya que al mover activos entre cadenas y a través de pools de liquidez se dificulta el rastreo de las transacciones[7]. Esta característica puede ser aprovechada por actores malintencionados para el lavado de dinero o la financiación de actividades ilícitas[8].
Mixers: Mezcladores de Criptomonedas
Los mixers, también conocidos como tumblers, combinan múltiples transacciones de criptomonedas para ofuscar la relación entre el origen y el destino de los fondos[9]. Aunque mejoran la privacidad, también son utilizados para el lavado de dinero[10]. Por su parte, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) los señala como una señal de alerta en actividades relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo[11].
Privacy Coins: criptomonedas de Privacidad
Las privacy coins como Monero y Zcash utilizan técnicas criptográficas avanzadas para ocultar los detalles de las transacciones[12]. Aunque refuerzan el anonimato de los usuarios, también complican los esfuerzos de investigación de delitos financieros[13]. El GAFI advierte que estas criptomonedas dificultan la detección de actividades criminales[14].
Medidas AML y Rastreo
El GAFI ha emitido directrices que instan a regular los activos virtuales y sus proveedores para mitigar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Entre ellas, la “Travel Rule” o regla de viaje que obliga a compartir información relevante entre proveedores de servicios de activos virtuales sobre el originador y el beneficiario de las transacciones que superen un umbral específico[15].
En forma complementaria, empresas como Chainalysis y TRM Labs[16] han desarrollado herramientas tecnológicas para rastrear transacciones (hash) y detectar actividades sospechosas de las billeteras (wallets). Estas herramientas analizan patrones y pueden desanonimizar flujos financieros en las blockchains más usadas[17]. Por ejemplo, Chainalysis ha publicado informes detallados sobre cómo los cross-chain bridges facilitan la transferencia de activos entre diferentes blockchains, lo que puede ser aprovechado para actividades ilícitas.
Algunos casos destacados
- Tornado Cash: Sancionado por el Departamento del Tesoro de EE. UU. por facilitar el lavado de más de 7.000 millones de USD, incluso fondos robados por hackers norcoreanos[18].
- Blender.io: Mezclador sancionado por facilitar transacciones de fondos relacionados con el hackeo a Axie Infinity[19].
- Bestmixer.io: Cerrado por Europol tras detectar el lavado de más de 200 millones de USD[20].
- Bitcoin Fog: Su operador fue arrestado por presuntamente haber lavado más de 1,2 millones de bitcoins[21].
- OneCoin: Esquema Ponzi que recaudó miles de millones usando una supuesta criptomoneda[22].
- Caso Marbella: Detención en España de un cabecilla que blanqueaba capitales con criptomonedas, incautándose 17 millones de USD[23].
- Caso Rubiales: Bloqueo de un monedero cripto con 65.367 USDT vinculado a investigación por ocultamiento de fondos[24].
- ChipMixer: Incautado por autoridades en 2023 por facilitar lavado de dinero[25].
Conclusión
El debate sobre la privacidad versus la opacidad en el entorno cripto es complejo y de total actualidad. Mientras que la privacidad es un derecho esencial y fue uno de los aspectos más destacados con la aparición de Bitcoin en 2008, la opacidad puede ser explotada para actividades criminales. Por lo tanto, un enfoque equilibrado que proteja los derechos sin debilitar la seguridad financiera es fundamental en esta era digital con propuestas novedosas.
[1] GAFI. (2020). Virtual Assets Red Flag Indicators of Money Laundering and Terrorist Financing. https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/reports/Virtual-Assets-Red-Flag-Indicators.pdf
[2] GAFI. (2021). Directrices para un enfoque basado en riesgo para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales. https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/translations/guidance/Directrices-para-enfoque-basada-en-riesgo-Monedas-virtuales.pdf
[3] CHAINALYSIS. (2024a). Blockchain Analysis Platform. https://www.chainalysis.com/
[4] CHAINALYSIS. (2024b). Introduction to Cross-Chain Bridges. https://www.chainalysis.com/blog/introduction-to-cross-chain-bridges/
[5] MyEtherWallet. (2024). Liquidity in Crypto: How to Use Liquidity Pools. https://www.myetherwallet.com/blog/liquidity-in-crypto-how-to-use-liquidity-pools/
[6] HACKEN. (2024). Liquidity Pools: How They Work, Risks & Security Tips. https://hacken.io/discover/liquidity-pools/
[7] CHAINALYSIS. (2024b). Introduction to Cross-Chain Bridges. https://www.chainalysis.com/blog/introduction-to-cross-chain-bridges/
[8] GAFI. (2020). Virtual Assets Red Flag Indicators of Money Laundering and Terrorist Financing. https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/reports/Virtual-Assets-Red-Flag-Indicators.pdf
[9] Ídem.
[10] GAFI. (2021). Directrices para un enfoque basado en riesgo para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales. https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/translations/guidance/Directrices-para-enfoque-basada-en-riesgo-Monedas-virtuales.pdf
[11] GAFI. (2020). Virtual Assets Red Flag Indicators of Money Laundering and Terrorist Financing. https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/reports/Virtual-Assets-Red-Flag-Indicators.pdf
[12] Ídem.
[13] GAFI. (2021). Directrices para un enfoque basado en riesgo para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales. https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/translations/guidance/Directrices-para-enfoque-basada-en-riesgo-Monedas-virtuales.pdf
[14] GAFI. (2020). Virtual Assets Red Flag Indicators of Money Laundering and Terrorist Financing. https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/reports/Virtual-Assets-Red-Flag-Indicators.pdf
[15] GAFI. (2021). Directrices para un enfoque basado en riesgo para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales. https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/translations/guidance/Directrices-para-enfoque-basada-en-riesgo-Monedas-virtuales.pdf
[16] TRM Labs. (2024). Blockchain Intelligence Platform. https://www.trmlabs.com/
[17] CHAINALYSIS. (2024a). Blockchain Analysis Platform. https://www.chainalysis.com/
[18] U.S. Department of the Treasury. (2022). Treasury Sanctions Notorious Virtual Currency Mixer Tornado Cash. https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0768
[19] Ídem.
[20] CHAINALYSIS. (2024a). Blockchain Analysis Platform. https://www.chainalysis.com/
[21] Ídem.
[22] Ídem.
[23] Cadena SER. (2024). Cae en Marbella el cabecilla del mayor grupo criminal de Europa especializado en blanquear capitales a través de criptomonedas. https://cadenaser.com/andalucia/2024/11/15/cae-en-marbella-el-cabecilla-del-mayor-grupo-criminal-de-europa-especializado-en-blanquear-capitales-a-traves-de-monedas-virtuales-ser-malaga/
[24] El País. (2024). La Guardia Civil bloquea un monedero con criptomonedas al socio de Rubiales. https://elpais.com/deportes/2024-12-16/la-guardia-civil-bloquea-un-monedero-con-criptomonedas-al-socio-de-rubiales.html
[25] CHAINALYSIS. (2024a). Blockchain Analysis Platform. https://www.chainalysis.com/
