SEGMENTACIÓN DE FACTORES DE RIESGO
De acuerdo con la normatividad emitida por los reguladores y control en lo referente a los Sistemas de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT, se requiere establecer metodologías de segmentación de los factores de riesgo teniendo en cuenta las características particulares de cada uno de ellos, garantizando la homogeneidad al interior de los segmentos y heterogeneidad entre ellos.
Le ayudamos en el proceso de segmentación que se debe realizar de acuerdo con los Factores de Riesgo establecidos en la normatividad. Contamos con una experiencia importante en el diseño e implementación de sistemas de administración de riesgos, respaldada por profesionales que conforman nuestro equipo de trabajo con las acreditaciones académicas requeridas para este tipo de proyectos.
Segmentación Experta (Delphi)
Se basa en un sistema de calificación y ponderación de los atributos o variables seleccionadas. Se establece un perfil de riesgo para los diferentes factores de riesgos basado en variables de riesgos, sociodemográficas y financieras con el fin de enfocar el monitoreo del riesgo.
Los factores de riesgo se definen de acuerdo con lo exigido por el ente de vigilancia y control para su empresa y, en caso de requerirlo, se podrán definir más factores de riesgo reevaluando los costos iniciales.
- Definir variables
- Asignar nivel de importancia a las variables
- Establecer sistema de calificación
Segmentación Estadística
Se basa en definir una metodología bajo la cual se generan los segmentos de cada factor de riesgo, a través de técnicas de Machine Learning, con lo cual se generan segmentos dinámicos de los factores de riesgo. Estos segmentos podrán variar de acuerdo con las información o características utilizadas y permitirán, entre otros beneficios, generar reglas para detectar operaciones inusuales de acuerdo con las variables de interés de su compañía.
- Definir variables
- Tratamiento de cada conjunto de variables
- Ejecución modelo de segmentación
- Selección algoritmo
¿Por qué realizar Segmentación?
Hace más eficiente la gestión del riesgo LA/FT/PDAM
Da ubicación con respecto a las características de los individuos.
Permite establecer diferentes señales de alertas para el análisis con base en la información: Principalmente Transaccional.
Permite crear riesgos/controles con base en los segmentos que presentan una mayor exposición al riesgo LA/FT/PDAM.
Scoring
Servicio especializado para que las empresas puedan cumplir el desarrollo de criterios con relación a la calificación de riesgos LD/FT/FPADM de los clientes. Esta calificación se debe realizar en la aceptación de clientes y debe actualizarse a lo largo de la relación con el cliente, en la oportunidad que para tal efecto determinen las empresas.