Clasificación de riesgo de clientes
En el mundo actual es crucial identificar y entender los diversos factores que influyen en la gestión de riesgos relacionados con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, la corrupción, el soborno transnacional, entre otros. Esto es esencial para tomar decisiones informadas y mitigar posibles impactos negativos.
La clasificación de riesgo de los clientes implica desglosar y analizar detalladamente los elementos que pueden afectar la probabilidad o el impacto de un riesgo relacionado con el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Para ello, se explorarán diversas técnicas y herramientas empleadas en la clasificación del riesgo de los clientes.
¿Está listo para llevar el cumplimiento normativo de su organización al siguiente nivel?
En un entorno empresarial cada vez más regulado, cumplir con las normativas y estándares legales es fundamental para el éxito y la reputación de su empresa. Es por eso que ofrecemos soluciones integrales para fortalecer su cumplimiento normativo y mitigar los riesgos asociados.
Contamos con amplia experiencia en el diseño e implementación de sistemas de administración de riesgos, respaldada por profesionales que conforman nuestro equipo de trabajo con las acreditaciones académicas requeridas para este tipo de proyectos. ¡Nosotros estamos aquí para ayudarle!
Clasificación riesgo de clientes - metodología experta
Se basa en un sistema de calificación y ponderación de los atributos o variables seleccionadas. Se establece un perfil de riesgo para los diferentes factores basado en variables socio-demográficas y financieras con el fin de enfocar el monitoreo del riesgo.
Definir variables
Asignar nivel de importancia a las variables
Establecer sistema
de calificación
Definir
variables
Tratamiento de cada conjunto de variables
Selección
algoritmo
Ejecución modelo de segmentación
Clasificación riesgo de clientes - Estadística
La clasificación de riesgo de clientes estadística es una herramienta necesaria para identificar y abordar los riesgos con precisión, a través de técnicas de Machine Learning! Con la clasificación de riesgo de clientes-estadística, se puede analizar y segmentar los clientes para identificar patrones y comportamientos sospechosos entre sus transacciones y contrapartes.
Esta clasificación de riesgo de clientes, podrá variar de acuerdo con la información o características utilizadas y permitirán enfocar sus recursos de manera más efectiva y tomar medidas proactivas para mitigar los riesgos de LA/FT.
¿Por qué realizar la clasificación de riesgo de clientes?
Descubra la importancia y los pilares fundamentales que definen una sólida gestión estratégica en el cumplimiento normativo de prevención de LA/FT/FPDAM en su compañía
- Ofrecemos herramientas y procesos diseñados para identificar y mitigar los riesgos LA/FT/FPDAM.
- Proporcionamos el reconocimiento de características individuales, lo que permite un análisis más detallado y una identificación efectiva de posibles actividades sospechosas.
- Establecemos señales de alerta basadas en información transaccional, facilitando el análisis proactivo y la detección temprana de actividades ilícitas.
- Facilitamos la creación de riesgos/controles con base en los segmentos que presentan una mayor exposición al riesgo LA/FT/FPDAM.
Scoring de Riesgo
El scoring LA/FT es una herramienta de análisis avanzado que evalúa el riesgo de Lavado de activos y Financiación del Terrorismo asociado con clientes, proveedores, transacciones y contrapartes comerciales. Esta calificación se debe realizar en la aceptación de los mismos y debe actualizarse a lo largo de la relación comercial, nuestro algoritmo de scoring genera puntuaciones que te ayudan a identificar y priorizar los riesgos de manera rápida y precisa.
