Lavado de activos en Colombia

Lavado de Activos es el proceso que utilizan las organizaciones criminales para aparentar legalidad en recursos generados de actividades ilícitas. En otras palabras, es el proceso de hacer que dinero sucio parezca limpio. En reiteradas ocasiones se ha señalado que el Lavado de Activos en Colombia es un delito complejo. Aquí explicamos los motivos por los cuales se considera así:

Elementos que lo representan

1- Dinero, bienes, valores, instrumentos financieros, operaciones bancarias, pólizas de vida, póliza de bienes e inversiones en mercados de capitales. Del mismo modo, piedras preciosas y otros minerales de valor, importación, exportación, compra y venta de bienes, tiketes de lotería. Además, giros encomiendas y papeles que representan valor (acciones, bonos, cesta ticket y estampillas).

2- Personas que se involucran: traficantes de personas, armas, drogas, animales, sicarios, “traquetos”, contadores públicos, economistas y abogados. También policías, jueces, empleados del sector privado, empresarios, contrabandistas, “mulas” y empleados públicos.

3- Mecanismo que utiliza: bancos, empresas de seguros, constructoras, transportistas, productores, distribuidores y comerciantes. Además, compañías del mercado de capitales, joyerías, anticuarios, casinos, venta de autos, venta de naves y venta de aeronaves.

4- Delitos subyacentes: corrupción, contrabando, falsificación de bienes, falsificación de monedas, tráfico de armas y tráfico de drogas. También tráfico de personas, tráfico de animales, sicariato, secuestro y pornografía infantil.

5- Consecuencias que genera: distorsión de variables económicas, deformación de valores (ética, respeto, honradez) de la sociedad, violencia en calles.

Como resultado el Estado tiene responsabilidad primaria de evitar que se materialice el delito de lavado de activos en Colombia. ¿Podrá el Estado llevar a cabo esta tarea sólo? Por supuesto que no. Entonces, a través de leyes y reglamentos, transfiere esta responsabilidad a la empresa privada.

Prevenir el Lavado de Activos en Colombia

El Plan Nacional Contra Lavado de Activos (PNCLA) cumple con prevenir el delito de lavado de activos en Colombia. Además cuenta con Organismos como el Consejo Nacional de Política Económica y Social (CONPES). Es decir, se invierte tiempo y recursos para involucrar varios actores del acontecer nacional en la prevención del delito. Pero deben involucrarse los ciudadanos y debe existir una estrategia que supere las leyes, reglamentos, reuniones y planes.

Son las acciones de todos los sectores de la sociedad. Sobre todo donde se pueda educar y difundir información, para crear mayor conciencia ciudadana. También para que la gente no piense que la corrupción o el micro tráfico son normales. Además, para que niños y jóvenes valoren el trabajo y la educación, y posteriormente, combatan delitos que generan dinero ilícito.

juanita maria ospina

Autor/a: Juanita María Ospina Perdomo

Gerente de División Compliance y Anticorrupción
Abogada de la Universidad del Rosario, especialista en Derecho Administrativo y en Derecho Comercial, con Diplomado en Contratación Estatal y en Derecho Disciplinario, así como en Big Data. Magíster en Derecho Penal Económico Internacional, doctoranda en Derecho Penal y Política Criminal (Hoy Ciencias Jurídicas). Certificada Auditor Interno de Sistemas de Gestión de Seguridad de la Información ISO 27001:2013 y Auditor Interno de Sistemas de Gestión Antisoborno ISO 37001:2016 por Bureau Veritas Business School. Certificación Internacional en Auditoría Forense (CIAF) en Universidad para la Paz de las Naciones Unidas con el apoyo de FELADE. Magíster en Gestión de riesgos, speaker Nacional e Internacional, coautora de diferentes Libros, y autora de artículos y textos relacionados

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