¿Qué son Personas expuestas políticamente y/o Públicamente?
Las Personas Expuestas Políticamente son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas, por ejemplo, jefes de Estado, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos, entre otros.
Esta información varía en cada país ya sea en cargos, funciones, fechas de cesación de cargos, candidaturas a elecciones, entre otros. Busca la normativa de tu país o, consulta la persona sobre la cual tienes dudas en Inspektor ®
También existen las Personas Expuestas Públicamente, que son aquellas que gozan de reconocimiento público, respecto de las cuales las entidades vigiladas deben prever requisitos más exigentes de vinculación y monitoreo (al igual que las Personas Expuestas Políticamente)
Por cuanto sus actividades o las funciones que desempeñan podrían exponer a un grado a la entidad al riesgo de #lavadodedinero, soborno transnacional o prácticas corruptas, mal llamada corrupción. Estas personas pueden ser: Modelos, escritores, actores, deportistas, influencers, cantantes, entre otros.
Al existir dichos escenarios de riesgo reputacional, los diferentes países crean normas o decretos con base en las recomendaciones realizadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, Recomendación 12) y en aplicación de la Convención de Naciones Unidas contra la corrupción (Art. 52), entre otros, para así poder mitigar los riesgos a los cuales pueden estar sometidos.
Recordemos que estos riesgos también pueden ser de carácter reputacional, operativo y legal.
¡Permítanos acompañar
sus procesos!
Normativa nacional e internacional sobre Personas Expuestas Políticamente
Hay que conocer el tipo de norma, decreto o ley que rige en cada país y así aplicarlas en el debido proceso de vinculación con dichos terceros. A continuación, algunas normas de países Latinoamericanos.
País | Norma PEP |
Colombia | |
Argentina | |
Bolivia | |
Brasil | |
Chile | |
Ecuador | |
Costa Rica | |
El Salvador | |
Perú | |
Panamá | |
Uruguay | |
Paraguay | |
Venezuela | |
México |
En nuestra plataforma Inspektor ®, tenemos la lista de los PEP según la legislación de los países antes mencionados y de 6 países más. Una lista de PEPs extranjeros y otra de consolidado de personas expuestas políticamente a nivel internacional que abarca el resto de los países que no tienen una lista individual.
