Scoring de Riesgos
En Risk Consulting Global Group, ofrecemos un servicio especializado de scoring de riesgo, diseñado para fortalecer la gestión de riesgos y la prevención de fraudes en su empresa. Contamos con un equipo de expertos y tecnología avanzada que permite evaluar con precisión la probabilidad de riesgo en transacciones, clientes y operaciones. Nuestro enfoque garantiza decisiones más seguras y automatizadas, optimizando la protección de su negocio y cumpliendo con las normativas vigentes.


¿Qué es el scoring de riesgos?
El scoring de riesgos es un sistema de evaluación que permite medir la probabilidad de que una acción, transacción o usuario represente un riesgo para una organización. Se basa en la recopilación y análisis de diferentes variables, asignando una puntuación que determina el nivel de amenaza o confiabilidad de una operación.
Este método se emplea en múltiples sectores, especialmente en el financiero, el asegurador y el comercio electrónico, para prevenir fraudes, evaluar la solvencia de clientes y garantizar el cumplimiento normativo. Su funcionamiento se apoya en algoritmos, reglas predefinidas y modelos estadísticos que analizan datos como el historial de crédito, patrones de comportamiento, direcciones IP, geolocalización y otros factores relevantes.
Uno de los principales beneficios del scoring de riesgos es su capacidad para automatizar la toma de decisiones, reduciendo la necesidad de intervención manual y optimizando la gestión del riesgo. Por ejemplo, en el sector bancario, este sistema ayuda a determinar si un cliente es apto para recibir un préstamo basándose en su historial financiero. En el ámbito del comercio electrónico, permite detectar posibles fraudes analizando el comportamiento de compra y los datos de pago.


Importancia del scoring en la gestión de LAFT
El scoring de riesgo es una herramienta clave en la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo (LAFT) , ya que permite a las organizaciones evaluar y clasificar el nivel de riesgo de sus clientes y contrapartes. Gracias a este sistema, es posible implementar controles específicos que reduzcan la exposición a estos delitos financieros.
Además, el scoring optimiza la eficiencia operativa al automatizar gran parte del análisis de riesgo, permitiendo que los equipos de cumplimiento se concentren en actividades estratégicas.
También ofrece una base cuantitativa para fundamentar decisiones sobre la aceptación, rechazo o monitoreo de clientes, fortaleciendo la transparencia en las operaciones. En sectores altamente regulados, como el financiero, esta herramienta resulta fundamental para demostrar el cumplimiento normativo, reforzando la confianza y reputación de la organización ante los entes reguladores.
Ventajas del scoring de riesgo
Contar con un servicio especializado en el scoring de riesgos ofrece ventajas significativas para las organizaciones, destacándose por su capacidad para ajustarse a las normativas vigentes. Algunos de los beneficios clave son:
- Permite aprobar, rechazar o revisar transacciones sin intervención manual, optimizando tiempos.
- Facilita el procesamiento de un mayor volumen de operaciones con rapidez y seguridad.
- Agiliza procesos al minimizar verificaciones innecesarias, mejorando la experiencia del usuario
- Permite ajustar los umbrales de riesgo según la temporada o el tipo de producto, optimizando la seguridad.



¿Cómo funciona el scoring de riesgo?
Para que el scoring de riesgo sea efectivo, es necesario contar con un software antifraude capaz de analizar los datos del usuario. Estos datos se procesan a través de un conjunto de reglas de riesgo que permiten determinar el nivel de amenaza asociado a una acción específica.
Por ejemplo, si un usuario se registra utilizando una identificación considerada de alto riesgo o intenta realizar una transacción con una tarjeta de crédito previamente reportada en una lista negra, el sistema asignará una puntuación que refleja el nivel de peligro de la acción.
El objetivo del scoring es automatizar decisiones como aprobar, rechazar o someter a revisión ciertas actividades, como completar una compra o iniciar sesión en una plataforma. Este sistema opera de manera similar al puntaje crediticio, donde una entidad financiera evalúa el riesgo de otorgar un préstamo o permitir la apertura de una nueva cuenta en función del historial del usuario.
Si tiene dudas sobre la implementación del Scoring de Riesgos, regístrese y uno de nuestros asesores se pondrá en contacto con usted.