Personas Expuestas Políticamente/Públicamente – PEP

Las Personas Expuestas Políticamente son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas, por ejemplo, jefes de Estado, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos, entre otros.

Esta información varía en cada país ya sea en cargos, funciones, fechas de cesación de cargos, candidaturas a elecciones, entre otros. Busca la normativa de tu país o, consulta la persona sobre la cual tienes dudas en Inspektor ®

También existen las Personas Expuestas Públicamente, que son aquellas que gozan de reconocimiento público, respecto de las cuales las entidades vigiladas deben prever requisitos más exigentes de vinculación y monitoreo (al igual que las Personas Expuestas Políticamente)

Por cuanto sus actividades o las funciones que desempeñan podrían exponer a un grado a la entidad al riesgo de #lavadodedinero, soborno transnacional o prácticas corruptas, mal llamada corrupción. Estas personas pueden ser: Modelos, escritores, actores, deportistas, influencers, cantantes, entre otros.

Al existir dichos escenarios de riesgo reputacional, los diferentes países crean normas o decretos con base en las recomendaciones realizadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, Recomendación 12) y en aplicación de la Convención de Naciones Unidas contra la corrupción (Art. 52), entre otros, para así poder mitigar los riesgos a los cuales pueden estar sometidos.

Recordemos que estos riesgos también pueden ser de carácter reputacional, operativo y legal.