Asesoría Periódica de la Segmentación
En el contexto actual, donde el cumplimiento normativo es clave para la estabilidad empresarial, la segmentación de riesgos se ha convertido en una herramienta fundamental para mitigar amenazas vinculadas al lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Para ello, nuestro servicio de asesoría periódica de la segmentación se enfoca en identificar y analizar los elementos que pueden influir en la ocurrencia de un riesgo específico, permitiendo que su empresa cumpla con las normativas vigentes en México.
¿En qué consiste la segmentación de riesgos?
La segmentación de riesgos en la prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo es un proceso que permite clasificar individuos o elementos en grupos con características comunes dentro de cada grupo y diferencias significativas entre ellos.
Este enfoque es esencial en la gestión de riesgos, ya que se aplica a cuatro factores críticos: clientes, productos, canales y jurisdicciones.
A través de nuestra asesoría en segmentación de riesgos, se puede obtener una visión más profunda y detallada del perfil de riesgo de cada cliente o producto, permitiendo un control más eficiente y personalizado. Esto no solo facilita el cumplimiento normativo, sino que también refuerza el monitoreo continuo y ayuda a identificar patrones clave que pueden ser utilizados en el análisis de riesgo PLD.
¿Cómo funciona nuestro servicio de segmentación de riesgos?
En Risk Consulting Global Group, nuestro servicio de segmentación de riesgos LD/FT está diseñado para ofrecer soluciones, proporcionando un análisis integral que cubre los factores de riesgo relevantes, otorgando los siguientes entregables:
- Modelo parametrizado con visualizaciones (Excel, Power BI).
- Código de segmentación personalizado.
- Documentación soporte (metodología, informe técnico, calidad de datos).
- Segmentos definidos con su respectivo nivel de riesgo.
- Señales de alerta parametrizadas.
- Capacitación y acompañamiento en el manejo técnico de la segmentación.
¿Por qué realizar una segmentación periódica?
La segmentación periódica de riesgos asociados al lavado de dinero es esencial para mantener la efectividad de los controles de cumplimiento normativo en México.
Dado que los riesgos y la dinámica del entorno cambian con el tiempo, realizar actualizaciones regulares permite a las empresas identificar nuevas amenazas y adaptarse a ellas. Esto no solo asegura que se cumpla con las normativas vigentes, sino que también contribuye a la protección de la reputación de la organización frente a posibles sanciones y multas por incumplimiento.
Además, mejora la eficiencia operativa al permitir un monitoreo continuo y basado en datos, lo que permite a las empresas identificar patrones y tendencias que podrían indicar actividades sospechosas. Al contar con un sistema actualizado y dinámico, se facilita la toma de decisiones informadas, lo que refuerza la capacidad de respuesta ante posibles riesgos y fortalece la gestión integral del cumplimiento.
Beneficios de la Segmentación de Riesgos LD/FT para su Empresas
Contar con un servicio especializado en la segmentación de riesgos LD/FT ofrece ventajas significativas para las organizaciones, destacándose por su capacidad para ajustarse a las normativas vigentes. Algunos de los beneficios clave son:
- Garantiza que la empresa se adhiera al marco regulatorio, reduciendo los riesgos asociados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, especialmente en jurisdicciones como México.
- Minimiza la posibilidad de incurrir en sanciones por incumplimiento normativo.
- Permite una mayor agilidad en los procesos y facilita la detección temprana de amenazas, optimizando el uso de recursos.
- Proporciona a las organizaciones una visión clara de sus riesgos, facilitando la toma de decisiones fundamentada en análisis detallados.
Somos los expertos que necesita en materia de Compliance
¿Por qué elegir a Risk Consulting Global Group?
En Risk Consulting Global Group, nuestra oferta en segmentación de riesgos LD/FT no solo se enfoca en cumplir con las normativas, sino que también garantiza que su empresa esté preparada para enfrentar desafíos regulatorios con una solución personalizada y robusta.
- Grado de personalización del modelo de segmentación: Nuestra solución se ajusta a las necesidades específicas de cada cliente, permitiendo una segmentación de riesgos a medida.
- Documentación y automatización de la herramienta de segmentación: Implementamos una solución completamente documentada que facilita el uso y comprensión de la segmentación por parte del equipo interno.
- Acompañamiento post-entrega: Una vez entregada la segmentación, nuestro compromiso no termina. Ofrecemos un acompañamiento de dos años en los que ayudamos a la empresa en procesos de auditoría y en la revisión de los modelos de riesgo.
