Consultoría Especializada en Matriz de Decisión
En el entorno empresarial actual, la correcta gestión de riesgos es fundamental para garantizar la estabilidad y continuidad de cualquier organización. Uno de los procesos más críticos en este contexto es el de Debida Diligencia, especialmente cuando se trata de evaluar contrapartes y terceros. En Risk Consulting Global Group, ofrecemos un Servicio de creación de Matriz de decisión, diseñada para simplificar la operación contando con un referente escrito que expone qué hacer ante diferentes resultados (flujo de acción y decisión). Incluye actividades de análisis o búsqueda propias, como procesos de decisión o documentación interna, con un diseño personalizado que complementa la Debida Diligencia y se ajusta a las necesidades y procesos internos de la organización.
¿Qué es la Matriz de Decisión y cómo optimiza sus procesos de Due Diligence?
La Matriz de decisión es una herramienta fundamental para la gestión eficiente de riesgos en procesos de Debida Diligencia y consulta en listas. Este sistema, diseñado a medida para cada organización, permite estructurar un flujo claro de acciones basadas en los resultados obtenidos al evaluar contrapartes. A través de nuestro Servicio de creación de Matriz de decisión, establecemos marcos de acción que simplifican la toma de decisiones y aseguran que cada resultado esté vinculado a un procedimiento específico, minimizando errores y escalamientos innecesarios.
En el proceso de Debida Diligencia, especialmente en lo que respecta a la consulta en listas, los resultados pueden ser diversos y, sin una guía clara, pueden provocar reprocesos. La implementación de una Matriz de decisión no solo organiza y clarifica cada posible escenario, sino que también optimiza los tiempos de respuesta, proporcionando una herramienta eficiente para agilizar la toma de decisiones operativas.
¿Para qué una Matriz de Decisión?
Implementar una Matriz de Decisión en una organización permite:
- Optimizar el proceso de toma de decisiones al ofrecer una guía estructurada sobre cómo actuar ante diferentes escenarios. Esta herramienta es especialmente útil cuando se presentan múltiples y variados tipos de hallazgos que dificultan la toma oportuna de decisiones, evitando reprocesos y escaladas innecesarias en situaciones específicas.
- Ayuda a mantener la Debida Diligencia en las primeras líneas de defensa (1ª y 2ª), reduciendo la intervención directa del Oficial de Cumplimiento, cuyo rol principal es supervisar el cumplimiento de la debida diligencia.
- Simplifica la operación al contar con un referente escrito que detalla el flujo de acción y decisión necesaria para cada posible resultado. Esto incluye actividades de análisis o búsqueda específicas, como procesos de decisión o documentación interna, que se ajustan de manera personalizada a las necesidades y procesos internos de la organización.
¿Cómo realizamos la implementación la Matriz de Decisión en su empresa?
- Reunión inicial que permita conocer la necesidad (desde el punto de vista operativo) así como el mayor o menor nivel de desarrollo en el diseño del proceso de debida diligencia.
- Análisis de documentación aplicable (principalmente sistema de riesgos de que se trate, formularios, procesos internos de debida diligencia, organigrama).
- Diseño de una matriz de decisión a la medida de las necesidades de la entidad.
- Socialización y ajuste (según comentarios) del resultado.
- Capacitación al equipo operativo (un espacio de hasta 2 horas) sobre el contenido y alcance de la Matriz.
Beneficios de implementar una Matriz de Decisión Personalizada
- Cumplimiento Normativo: Se ajusta a normas y lineamientos aplicables en materia de Debida Diligencia
- Reducción de reprocesos: Se personaliza de acuerdo con las necesidades, manuales y políticas implementadas
- Mayor eficiencia: Se ajusta a los límites de capacidad, tolerancia y apetito
Expertos en Prevención de Riesgos
¿Por qué implementar una Matriz de Decisión en su empresa?
La Matriz de decisión establece un marco de acción específico para cada resultado en los procesos de Conocimiento de Contrapartes y Due Diligence. Esto significa que, ante cualquier resultado arrojado por la consulta en listas o la evaluación de terceros, la matriz proporciona una guía clara sobre las acciones a seguir, eliminando la incertidumbre y los reprocesos. De esta manera, las empresas pueden ejecutar decisiones de manera más eficiente, con un plan de acción bien definido para cada escenario posible.
Nuestro servicio en creación de Matriz de decisión se basa en un análisis detallado de las necesidades operativas de cada entidad. Durante la implementación de la Matriz de decisión, se toma en cuenta el Sistema de Gestión de Riesgos de la empresa, los límites de capacidad y la tolerancia al riesgo establecidos, para diseñar una matriz completamente personalizada. Esta adaptación garantiza que la herramienta sea una extensión natural de los procesos internos de la organización, mejorando la capacidad de respuesta ante cualquier contingencia.
La Matriz de decisión para procesos de Due Diligence no solo facilita la toma de decisiones, sino que también asegura que las empresas operen en cumplimiento con las normativas locales de México. El servicio está alineado con los requisitos regulatorios del país, ayudando a las organizaciones a cumplir con las obligaciones legales y normativas, reduciendo el riesgo de sanciones y asegurando una gestión responsable de sus operaciones.
- La Matriz de decisión establece guías claras para cada resultado, reduciendo la necesidad de análisis adicionales y permitiendo una respuesta rápida.
- Al contar con un marco de acción previamente definido, los casos se manejan de manera más eficiente, evitando elevaciones innecesarias dentro de la organización.
- Nuestra Matriz de decisión para procesos de Due Diligence facilita la toma de decisiones al proporcionar un esquema claro y conciso para cada resultado, optimizando el flujo operativo.
