Según el reporte, el 28% de los casos analizados correspondieron a entidades bancarias, seguidas por instituciones financieras con un 10%. En tercer lugar, los notarios fueron señalados con un 8% de los casos, mientras que las casas de cambio y el sector automotor registraron un 4% cada uno.
Aunque este panorama no es novedoso, el hecho de que el sector bancario sea el más utilizado para el lavado de dinero resalta la necesidad de reforzar los controles en estas instituciones. No obstante, el GAFILAT aclara que estos hallazgos se basan exclusivamente en los casos examinados y no deben usarse para generalizar o estigmatizar a ningún sector en particular.
Los informes del organismo se elaboran a partir de los datos proporcionados por los 16 países miembros, los cuales son analizados por especialistas en la materia.
Métodos y herramientas más empleados en el lavado de dinero
El informe también destaca que el efectivo sigue siendo el método más utilizado en las operaciones de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. En el 14% de los casos se identificó el uso de transferencias bancarias, mientras que las transferencias nacionales e internacionales representaron el 11%. Otras herramientas recurrentes incluyen los cheques (10%) y las cuentas bancarias (7%).
En relación con el narcotráfico, Argentina, Bolivia, Guatemala, México y Uruguay señalaron que el sector bancario fue el más explotado mediante depósitos en efectivo, transferencias nacionales e internacionales y solicitudes de crédito. Por otro lado, bajo el eje de corrupción, Argentina, Chile, Colombia, Ecuador, México y Paraguay identificaron depósitos y transferencias en instituciones bancarias como los principales mecanismos para mover fondos de origen ilícito.
Entre las prácticas más comunes detectadas en la región se encuentran el uso de testaferros, estructuras jurídicas, fraccionamiento de dinero y movimientos financieros no acordes con los perfiles económicos de los involucrados. En menor medida, también se identificó la participación de remesadoras, aseguradoras y notarías en estos esquemas.
Principales delitos vinculados al lavado de dinero
El informe señala que los delitos más frecuentes asociados al lavado de activos incluyen la participación en grupos delictivos organizados (16%) y el tráfico ilícito de drogas (11%). Otras actividades detectadas son los delitos fiscales (10%), la corrupción y el soborno (8%) y la trata de personas (7%).
Para identificar posibles casos de lavado de dinero, el GAFILAT sugiere prestar atención a señales como incrementos patrimoniales injustificados, solicitudes irregulares de subsidios estatales y transferencias de dinero entre personas investigadas. También advierte sobre vínculos financieros entre contratistas y personas relacionadas, el uso de empresas fantasma y la tenencia de bienes o cuentas a nombre de terceros.
