Recientemente, se ha revelado que el cártel, entonces bajo el mando de Guzmán e Ismael “El Mayo” Zambada, utilizó a la casa de bolsa mexicana Vanguardia Casa de Bolsa, SA de CV, para mover grandes sumas de dinero a través del sistema bancario. , aprovechando las lagunas regulatorias y la falta de controles efectivos.
En su podcast Narcosistema , la periodista Anabel Hernández expone el complejo sistema financiero del Cártel de Sinaloa y destaca el papel de Vanguardia Casa de Bolsa en el movimiento de capitales ilícitos. Según Hernández, el Chapo Guzmán se aprovechó de las brechas en el sistema financiero para canalizar fondos de actividades ilegales. Incluso instituciones bajo la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) participaron en este esquema, lo cual se comprobó en una acusación penal en la Corte del Distrito Sur de California contra Gabriela Vázquez Villavicencio y otras 15 personas, quienes habrían colaborado en transferencias millonarias a través de esta casa de bolsa.
La red de lavado de dinero del Cártel de Sinaloa
Un agente encubierto de la DEA, Juan Carlos Sandoval, detalló en una entrevista con Hernández cómo el cártel operaba a través de intermediarios financieros para el lavado de dinero en México y EE.UU. UU. Estos intermediarios, denominados brokers , empleaban casas de cambio y de bolsa —como Vanguardia Casa de Bolsa— para hacer transacciones fraccionadas que pasaban desapercibidas en los sistemas bancarios, con comisiones que variaban entre el 3% y el 15%, dependiendo del monto.
En una revisión de la CNBV en 2011, se encontraron graves fallos en los mecanismos de cumplimiento antilavado de Vanguardia Casa de Bolsa. La entidad carecía de sistemas para monitorear a clientes de alto riesgo y reportar adecuadamente operaciones sospechosas, lo que resultó en una multa de 10.2 millones de pesos. Posteriormente, en noviembre de 2011, CIBanco adquirió Vanguardia, transformándola en CI Casa de Bolsa bajo una nueva dirección y con el compromiso de corregir las deficiencias detectadas.
Vinculaciones empresariales y los Pandora Papers
La investigación también mostró que Vanguardia Casa de Bolsa contaba entre sus accionistas a Ernesto Peralta Cánovas, sobrino del empresario Carlos Peralta Quintero. Ambos fueron vinculados en 2021 con los Pandora Papers, una filtración que reveló cómo usaron paraísos fiscales para ocultar activos. Carlos Peralta, destacado en telecomunicaciones y construcción, ha tenido relaciones cercanas con figuras del poder político en México, incluido Raúl Salinas de Gortari.
Métodos de lavado del Cártel de Sinaloa
Sandoval también relató otras formas en las que el cártel movía sus recursos: depósitos fraccionados en cuentas personales en EE.UU. UU., transporte de dinero en efectivo a través de medios especializados, y el uso de casas de cambio en Sinaloa, entre otras estrategias. Además, la falta de investigación en los informes de actividades sospechosas (SAR) facilitó el flujo de dinero ilícito en los sistemas financieros de México y Estados Unidos.
Fuente y créditos
Antilavado de Dinero
