Las denominadas «mulas bancarias» son personas que permiten el uso de sus cuentas por parte de organizaciones criminales para movilizar fondos ilícitos. Tom Peacock, director de Inteligencia Global contra el Fraude en BioCatch, advirtió que estas cuentas detectadas representan solo una pequeña parte del problema: «Estas 2 millones de cuentas mulas probablemente son solo una fracción de las que han estado activas o inactivas dentro de las 44,000 instituciones financieras a nivel mundial».
El informe, titulado Redes globales de muleros: utilizar la inteligencia del comportamiento y sobre dispositivos para arrojar luz sobre el blanqueo de dinero , analiza cómo las organizaciones criminales estructuran redes de lavado de activos mediante diversas estrategias.
«Uno de los principales hallazgos en nuestra colaboración con instituciones financieras a través de la solución Mule AccountDetection es que estas cuentas puentean el fraude, el crimen financiero y el lavado de dinero», explicó Kevin Donovan, vicepresidente sénior de Soluciones Emergentes en BioCatch. Europol estima que el 90 % de estas cuentas están relacionadas con delitos cibernéticos, mientras que el resto se utiliza para blanquear ingresos de otros crímenes. Según el informe, incluso víctimas de trata de personas y fraudes financieros terminan involucradas en estas operaciones sin saberlo.
De acuerdo con el informe de delitos financieros 2024 de NASDAQ, el año pasado circularon 3,1 billones de dólares en fondos ilícitos a través del sistema financiero global.
Hallazgos clave del informe
- Jóvenes en riesgo en EE.UU. UU. y Reino Unido: En el Reino Unido, casi dos tercios de las personas que operan como mulas tienen menos de 30 años. En EE.UU. UU., la franja de 25 a 35 años es la más vulnerable, muchas veces atraída por ofertas laborales engañosas.
- Latinoamérica también es blanco del reclutamiento: Según Josué Martínez, Global Advisor de BioCatch, en la región no solo los jóvenes son objetivo de estas redes, sino también amas de casa, estudiantes, adultos mayores desempleados y personas con ingresos inestables.
- Falta de conocimiento sobre sanciones: En EE.UU. UU., la condena promedio por lavado de dinero es de 71 meses de prisión; en el Reino Unido puede alcanzar hasta 14 años y en Australia, desde 12 meses hasta cadena perpetua.
- Bajos pagos a las mulas: En Australia, redes criminales pagan apenas 500 dólares australianos a quienes permiten el uso de sus cuentas sin restricciones.
- Aumento de casos de lavado de dinero: Entre 2019 y 2023, las investigaciones y reportes de lavado de activos en EE.UU. UU. crecieron un 14 %, reflejando una mayor detección y atención sobre este delito.
Fuente y créditos
Antilavado de Dinero
