«La banca en México tiene la certeza de que su trabajo en esta materia ha sido clara y efectiva, con sistemas robustos, inversiones significativas y una regulación estricta. La supervisión se realiza en coordinación con las autoridades y reguladores, siguiendo los lineamientos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) «, afirmó Carranza Bolívar.
El directivo detalló que las instituciones bancarias han destinado importantes recursos a fortalecer sus sistemas, mejorar la gobernanza y capacitar a su personal para prevenir operaciones con recursos ilícitos. Desde 2014, la normativa obliga a los bancos a bloquear fondos y suspender operaciones de manera inmediata cuando detectan irregularidades, notificando a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) a través de la lista de personas bloqueadas. También se han desarrollado metodologías avanzadas y sistemas de alerta para identificar posibles riesgos.
Carranza Bolívar resaltó que, desde 2016, la banca ha adoptado voluntariamente mejores prácticas internacionales mediante un acuerdo gremial. Como parte de este esfuerzo, los bancos revisan a sus clientes en la lista de Nacionales Especialmente Designados y en la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) , con el objetivo de impedir que realicen transacciones dentro del sistema financiero. Sin embargo, indicó que aún se desconoce el impacto que tendrá la reciente designación de los cárteles como grupos terroristas y que es necesario esperar las acciones concretas del gobierno estadounidense.
En otro tema, el presidente de la ABM se refirió a las perspectivas económicas de México y la reducción en la expectativa de crecimiento. Tras el ajuste a la baja del pronóstico del Banco de México , que ahora estima un crecimiento del 0.6%, mencionó que, aunque este escenario podría generar efectos adversos, el país aún tiene oportunidades gracias al Tratado entre México, Estados Unidos y Canadá (T-MEC) . Destacó que este bloque representa el 28% del comercio global, lo que sigue siendo una ventaja para la economía mexicana, especialmente en el contexto de la relocalización de cadenas de suministro.
Sobre el impacto de la actividad criminal en Sinaloa, específicamente en Culiacán y Mazatlán, Carranza Bolívar señaló que, aunque actualmente no se ha registrado un incremento significativo en la cartera vencida en la entidad, es posible que esto cambie en los próximos meses. A diferencia de las medidas implementadas en Guerrero tras los desastres naturales, aclaró que la situación en Sinaloa no se considera una emergencia nacional derivada de un fenómeno climático, por lo que el panorama es distinto en cuanto a apoyos financieros.
Fuente y créditos
Antilavado de Dinero
