La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) ha alertado sobre el aumento de riesgos de lavado de dinero relacionados con el uso de criptomonedas y monedas estables.
Según el informe de seguimiento de riesgos 2024, estos activos digitales están siendo empleados cada vez más en actividades ilegales, como la evasión de sanciones, lo que plantea desafíos para las autoridades y las instituciones financieras.
El informe subraya que las monedas estables facilitan transacciones ilícitas, lo que genera complicaciones legales y reputacionales para las entidades financieras sin controles adecuados de riesgo. Frente a esta situación, FINMA ha instado a reforzar las medidas de gestión y supervisión en el sector.
Entre las acciones emprendidas, el organismo ha intensificado las inspecciones presenciales y ha ajustado sus planes de auditoría, además de exigir a las instituciones establecer políticas claras de tolerancia al riesgo y prácticas efectivas para mitigar las amenazas. Estas recomendaciones son especialmente relevantes para las organizaciones que trabajan con clientes de alto riesgo o personas políticamente expuestas.
Con estas medidas, FINMA busca fortalecer las defensas del sector financiero frente a los crecientes desafíos del lavado de dinero en el ámbito de los activos digitales.
Fuente y créditos
Antilavado de Dinero
