Para lograrlo, es crucial adoptar un enfoque estructurado y coherente que permita una evaluación precisa y en constante evolución. Uno de los métodos más eficaces para entender estos riesgos es la Evaluación Nacional de Riesgos (NRA, por sus siglas en inglés).
¿Qué es una NRA?
Una NRA es un proceso que permite a un país identificar y analizar sistemáticamente las amenazas y vulnerabilidades relacionadas con el lavado de dinero. Este enfoque, basado en datos y evidencia, guía a los responsables de políticas a diseñar estrategias específicas que mitiguen los riesgos de manera efectiva.
En la práctica, este enfoque implica que las áreas con mayores riesgos sean objeto de medidas de mitigación más estrictas, mientras que aquellas con riesgos menores puedan beneficiarse de procedimientos simplificados.
La guía del GAFI para las NRA
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado una guía que apoya a los países en la realización de estas evaluaciones nacionales. Este documento, basado en las aportaciones de más de 90 países miembros y más de 500 comentarios de consultas públicas, incluye recomendaciones prácticas divididas en tres etapas principales:
- Preparación y planificación de la NRA
Incluye requisitos como el compromiso político, la creación de un mecanismo inclusivo para la evaluación, la definición de objetivos claros y la recopilación de información clave. - Evaluación y análisis de riesgos
Proporciona una metodología estructurada pero adaptable para analizar amenazas, vulnerabilidades y riesgos, teniendo en cuenta las capacidades y el contexto único de cada país. - Acciones posteriores a la evaluación
Sugiere medidas como alinear las estrategias de mitigación con los riesgos detectados, comunicar los hallazgos de manera efectiva y mejorar continuamente el proceso de evaluación.
Esta guía es un recurso esencial para los países que buscan fortalecer sus sistemas de prevención contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (ALD/CFT), alineándolos con estándares globales comprobados.
Fuente y créditos
Antilavado de Dinero
