Lynx Tech, líder en tecnologías de IA y aprendizaje automático (ML), presenta su nueva plataforma de detección AML, diseñada para identificar con rapidez y precisión a personas y entidades de alto riesgo. La creciente presión sobre las Personas Expuestas Políticamente (PEP) y la sofisticación de las tácticas de evasión han evidenciado las limitaciones de los sistemas tradicionales, propensos a errores y falsos positivos. Según la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, entre el 2% y el 5% del PIB global se asocia con el lavado de dinero anualmente, lo que equivale a entre 715.000 millones y 1,87 billones de euros ($743,6 mil millones y $1,9448 billones de dólares). Como respuesta, los reguladores han reforzado las normativas AML, exigiendo a las entidades financieras adoptar marcos de gestión de riesgos más efectivos.
La solución AML de Lynx Tech destaca por su capacidad de adaptación y configurabilidad, superando las limitaciones de los sistemas heredados. Entre sus principales ventajas se incluyen:
- Soporte para más de 100 idiomas, con reconocimiento de variaciones fonéticas, culturales y alfabéticas.
- Manejo flexible de listas de vigilancia, permitiendo ajustes en tiempo real.
- Uso de modelos avanzados de Procesamiento de Lenguaje Natural (NLP) y aprendizaje automático para mejorar la detección de nombres.
- Personalización de reglas de reexaminación, eliminando alertas innecesarias mediante Listas Delta Personalizadas.
Becki LaPorte, asesora estratégica en Fraude y Prevención de Lavado de Dinero en Datos Insights, señala: “Las sanciones económicas y la corrupción han hecho que la detección de riesgos sea más desafiante. La solución de Lynx Tech responde a la necesidad de pagos rápidos sin comprometer la seguridad, eliminando amenazas con un enfoque basado en riesgos”.
Diseñado para el futuro del cumplimiento AML
En un entorno de pagos en tiempo real y amenazas financieras en constante evolución, las entidades deben reducir fricciones sin exponerse a riesgos. Lynx Tech ofrece una plataforma escalable y preparada para el futuro, que incluye:
- Evaluación de transacciones en tiempo real para pagos instantáneos.
- Infraestructura adaptable a volúmenes variables.
- Implementación en la nube para despliegue global sin interrupciones.
- KPIs e información en tiempo real para una gestión eficiente del cumplimiento.
- Automatización de procesos para eliminar ineficiencias manuales.
“El crimen financiero evoluciona rápidamente, y las instituciones necesitan soluciones que no solo se adapten, sino que vayan un paso adelante”, afirma Dan Dica, CEO de Lynx Tech. “Nuestra tecnología permite analizar cientos de transacciones por segundo con una tasa de falsos positivos menor al 1%, reduciendo alertas innecesarias y optimizando la operación”.
Reconocido por Chartis como «Best of Breed» en detección de nombres y transacciones, Lynx AML Screening ofrece una solución avanzada para mitigar los riesgos de lavado de dinero y fortalecer el cumplimiento financiero.
Fuente y créditos
Antilavado de Dinero
