Según la FED, el banco no gestionó de forma adecuada los riesgos ni implementó una supervisión efectiva en sus operaciones de banca minorista en Estados Unidos, lo que facilitó el uso de una filial estadounidense para lavar cientos de millones en ganancias ilícitas.
La sanción de la FED se suma a las acciones judiciales y regulatorias emprendidas conjuntamente con el Departamento de Justicia de EE.UU., la Oficina del Fiscal Federal en Nueva Jersey, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) y la Oficina del Contralor de la Moneda. Estas acciones en total acumulan alrededor de $3.090 millones, convirtiéndose en una de las multas más significativas de este tipo en la historia del país.
TD Bank, que cuenta con más de 10 millones de clientes y unas 1,200 sucursales en EE.UU., principalmente a lo largo de la Costa Este, se ha declarado culpable de los cargos penales presentados por las autoridades. Anteriormente, el banco también tuvo su sede en Panamá hasta la década de 1980, según la Superintendencia de Bancos de Panamá.
La FED ha ordenado a TD Bank implementar medidas correctivas para asegurar el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero. Entre las recomendaciones se incluyen:
- La creación de una oficina específica en EE.UU. para corregir los fallos señalados en la orden.
- La reubicación de los componentes de su programa de cumplimiento de lavado de dinero en EE.UU., bajo la supervisión de los reguladores nacionales.
- La certificación de que se destinan recursos suficientes para mejorar el cumplimiento normativo antes de realizar cualquier pago de dividendos o distribuciones de capital.
- Una revisión completa e independiente de la junta directiva y la gerencia para asegurar una supervisión adecuada de las operaciones en territorio estadounidense.
Fuente y créditos
Antilavado de Dinero
