El gobierno de Estados Unidos anunció una actualización de su marco legal para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. La propuesta, presentada por la Reserva Federal (Fed) este viernes, estará abierta a comentarios por parte de las entidades financieras durante un período de dos meses.
La actualización busca alinearse con los cambios impulsados por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, como resultado de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2020.
Programas basados en riesgos y prioridades nacionales.
El proyecto revisará los requisitos para que las instituciones financieras implementen programas efectivos y basados en riesgos, diseñados para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Se exige identificar, evaluar y documentar los riesgos relacionados con actividades ilícitas, considerando las prioridades nacionales publicadas por FinCEN.
Asimismo, la propuesta refuerza la responsabilidad de garantizar que estos programas sean desarrollados y supervisados por personal en los Estados Unidos y estén sujetos a la revisión de las agencias reguladoras correspondientes.
Enfoque en la innovación y supervisión
El nuevo marco también incentiva el uso de enfoques innovadores para el cumplimiento de estas disposiciones, buscando adaptarse a un entorno financiero en constante evolución.
Además de la Reserva Federal, participe en la iniciativa la Corporación Federal de Seguros de Depósito, la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito y la Oficina del Contralor de la Moneda, quienes también han solicitado comentarios de sus instituciones supervisadas.
Fuente y créditos
Antilavado de Dinero
