El 29 de octubre se conmemora el Día Internacional de la Prevención del Lavado de Dinero, una fecha designada por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) con el objetivo de concientizar sobre la necesidad de combatir este delito financiero que afecta a la economía global y la seguridad de las sociedades. El lavado de dinero es la herramienta que utilizan las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a los recursos provenientes de actividades ilícitas, como el tráfico de drogas, la corrupción, el terrorismo y la trata de personas.
En un artículo reciente publicado por el medio especializado «Antilavado de Dinero», el doctor Alejandro Rebolledo, reconocido en prevención del lavado de dinero, compartió su visión sobre la relevancia de esta fecha y los desafíos que enfrenta el mundo en la lucha contra este fenómeno. Rebolledo destacó que el lavado de dinero no solo es una amenaza económica, sino también un riesgo para la seguridad global, ya que actividades financieras delictivas que impactan a toda la sociedad.
El principal desafío, según Rebolledo, es la creciente complejidad del lavado de dinero. A lo largo de los años, esta actividad ha pasado de ser una operación rudimentaria a un esquema sofisticado que involucra estructuras corporativas, criptoactivos y paraísos fiscales. Las organizaciones criminales han diversificado sus métodos y utilizan nuevas tecnologías para ocultar sus operaciones, aprovechando las brechas regulatorias y la falta de coordinación efectiva entre jurisdicciones.
Entre las herramientas más efectivas para prevenir el lavado de dinero, Rebolledo mencionó la implementación de controles de debida diligencia (KYC) en las instituciones financieras, el monitoreo de transacciones sospechosas por parte de las Unidades de Inteligencia Financiera (FIU) y el uso creciente de tecnología avanzada, como la inteligencia artificial y el análisis de datos. Sin embargo, enfatizó que ninguna herramienta es suficiente sin un compromiso ético por parte de las empresas y una cultura de cumplimiento sólida.
A nivel legislativo, Rebolledo resaltó la necesidad de fortalecer la transparencia en la propiedad beneficiaria, ya que muchas estructuras corporativas aún se utilizan para ocultar a los verdaderos dueños de los activos. También subrayó la importancia de mejorar la cooperación internacional y actualizar las normativas para enfrentar métodos emergentes de lavado de dinero, como el uso de criptoactivos y plataformas digitales.
Con respecto al impacto de las nuevas tecnologías, Rebolledo señaló que, aunque estas han facilitado el movimiento de fondos ilícitos, también ofrecen nuevas oportunidades para las autoridades encargadas de la prevención. Herramientas como el blockchain y el análisis de grandes volúmenes de datos están revolucionando la manera en que se identifican patrones sospechosos, permitiendo una respuesta más rápida y precisa ante posibles delitos.
Finalmente, el experto subrayó la importancia de crear conciencia sobre la relevancia de prevenir el lavado de dinero. Según Rebolledo, esta lucha no es exclusiva de las instituciones financieras ni de los gobiernos, sino que requiere la participación activa de toda la sociedad. Al conmemorar el Día Internacional de la Prevención del Lavado de Dinero, se refuerza la importancia de proteger la integridad del sistema financiero global y de trabajar de manera colectiva para reducir el impacto de las organizaciones criminales en el mundo.
Fuente y créditos
Antilavado de Dinero
