Fundado bajo la premisa de combatir las comisiones bancarias y promover la inclusión financiera, 4TBank está ahora en el centro de un escándalo que involucra activos congelados por valor de más de 8.600 millones de reales (aproximadamente 1.500 millones de dólares). Según las autoridades, el banco facilitaba transacciones ilícitas que incluían transferencias internacionales de dinero y financiación de actividades delictivas, como el narcotráfico.
Presunto vínculo con el PCC
El PCC, conocido por operar una vasta red de narcotráfico en cinco continentes, habría utilizado 4TBank para integrar ganancias ilícitas en el sistema financiero legal. Documentos de la investigación muestran que este grupo criminal ha diversificado sus operaciones, invirtiendo en sectores como bienes raíces, empresas de transporte y gasolinaras.
Un fiscal especializado en crimen organizado afirmó que el PCC ha evolucionado hasta controlar activos digitales que permiten mover dinero a través de fronteras con gran facilidad. Además, destacó que el crimen organizado está «desdibujando las líneas entre lo legal y lo ilegal» en la economía brasileña.
Más allá de Brasil
El caso no está aislado. Las autoridades han desmantelado otras dos fintech en São Paulo que, según se alega, realizaron transacciones ilícitas por más de mil millones de dólares. Estas operaciones reflejan una creciente preocupación por la supervisión en un país que lidera la región en empresas tecnológicas financieras, con más de 1.500 compañías registradas.
Investigación en curso
El esquema fue descubierto tras el análisis de mensajes en WhatsApp vinculados a una redada antidroga. Entre los implicados está João Gabriel de Mello Yamawaki, empresario y figura clave en la operación, quien supuestamente usó a sus hijos como titulares legales de las empresas para ocultar su rol. La policía también señala a Fabiana Manzini, vinculada al PCC, como parte de la estructura operativa.
Aunque representantes legales de 4TBank niegan cualquier conexión con el crimen organizado, el caso ha intensificado el debate sobre la necesidad de fortalecer la regulación y supervisión de la industria fintech en Brasil.
Fuente y créditos
Antilavado de Dinero
