TD Bank, NA y TD Bank USA, NA se declararon culpables de conspirar para lavar dinero y violar la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act, BSA). Como resultado, fueron multados con una suma récord de 1.800 millones de dólares, según informó la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU. el pasado 10 de octubre. Sin embargo, no hubo arrestos de alto perfil.
Durante casi una década, el banco falló en actualizar sus sistemas de detección de actividades sospechosas y pasó por altas alertas repetidas sobre estas deficiencias. Según documentos judiciales, la falta de supervisión permitió que tres redes criminales en Colombia lavaran más de 600 millones de dólares a través de transacciones no monitoreadas que superaron los 18 billones de dólares.
“El fracaso sistemático de TD Bank abrió la puerta para que diversas actividades ilícitas penetraran en nuestro sistema financiero», afirmó Wally Adeyemo, subsecretario del Tesoro. «Estamos enviando un mensaje claro: las instituciones financieras enfrentarán consecuencias graves si no mantienen los controles necesarios» .
Los fiscales señalaron que altos ejecutivos, así como miembros del comité de auditoría del banco, estaban al tanto de las fallas prolongadas en los controles contra el lavado de dinero. Además, empleados de menor nivel en Florida y Nueva Jersey ayudanon a redes criminales a abrir cuentas y obtener tarjetas bancarias que facilitan el traslado de efectivo desde EE.UU. una colombia. Incluso, algunos empleados aceptan sobornos para eludir los controles internos, según los expedientes judiciales.
“Hemos asumido la responsabilidad de las deficiencias en nuestro programa contra el lavado de dinero en EE.UU. y estamos implementando los cambios necesarios para cumplir con nuestros compromisos”, aseguró Bharat Masrani, presidente del grupo TD Bank.
Este reconocimiento por parte de TD Bank, uno de los diez bancos más grandes de EE.UU., marca un avance en los esfuerzos del gobierno estadounidense para combatir no solo a los lavadores de dinero, sino también a las instituciones financieras que facilitan estas operaciones. .
Scott Greytak, director de incidencia de Transparencia Internacional en EE.UU., destacó que la Ley de Secreto Bancario es clave porque es difícil probar que un banco o sus empleados acepten dinero ilícito de forma intencionada. Sin embargo, TD Bank es el primer banco estadounidense en declararse culpable de estos cargos.
El caso TD Bank se enmarca en un contexto en el que EE.UU. ha fortalecido las regulaciones para combatir el lavado de activos, como la reciente norma de reporte de beneficiarios finales. Esta ley obliga a las empresas a declarar quiénes son sus verdaderos dueños, una medida que podría haber evitado que criminales usen empresas fachada para blanquear millones a través de cuentas falsas en el banco.
Aunque el acuerdo con TD Bank marca un hito, la falta de recursos y apoyo a las investigaciones financieras sigue siendo un obstáculo para la lucha efectiva contra el lavado de dinero. Según Greytak, el éxito de estas leyes depende de la financiación y la capacidad del gobierno para perseguir a quienes incumplen las normativas.
Fuente y créditos
Antilavado de Dinero
