{"id":332,"date":"2024-06-19T18:18:36","date_gmt":"2024-06-19T16:18:36","guid":{"rendered":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/?p=332"},"modified":"2024-08-08T09:52:50","modified_gmt":"2024-08-08T14:52:50","slug":"guia-sobre-el-sagrilaft-en-colombia-implementacion-y-requisitos-para-su-empresa","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/guia-sobre-el-sagrilaft-en-colombia-implementacion-y-requisitos-para-su-empresa\/","title":{"rendered":"Gu\u00eda sobre el SAGRILAFT en Colombia: Implementaci\u00f3n y requisitos para su empresa"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"332\" class=\"elementor elementor-332\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5e3ae00 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"5e3ae00\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a93ee42 elementor-toc--minimized-on-tablet elementor-widget elementor-widget-table-of-contents\" data-id=\"a93ee42\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;headings_by_tags&quot;:[&quot;h2&quot;],&quot;exclude_headings_by_selector&quot;:[],&quot;marker_view&quot;:&quot;numbers&quot;,&quot;no_headings_message&quot;:&quot;No se ha encontrado ning\\u00fan encabezado en esta p\\u00e1gina.&quot;,&quot;minimize_box&quot;:&quot;yes&quot;,&quot;minimized_on&quot;:&quot;tablet&quot;,&quot;hierarchical_view&quot;:&quot;yes&quot;,&quot;min_height&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]}}\" data-widget_type=\"table-of-contents.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__header\">\n\t\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-toc__header-title\">\n\t\t\t\tTabla de contenidos\t\t\t<\/h3>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__toggle-button elementor-toc__toggle-button--expand\" role=\"button\" tabindex=\"0\" aria-controls=\"elementor-toc__a93ee42\" aria-expanded=\"true\" aria-label=\"Abrir la tabla de contenidos\"><svg aria-hidden=\"true\" class=\"e-font-icon-svg e-fas-chevron-down\" viewBox=\"0 0 448 512\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M207.029 381.476L12.686 187.132c-9.373-9.373-9.373-24.569 0-33.941l22.667-22.667c9.357-9.357 24.522-9.375 33.901-.04L224 284.505l154.745-154.021c9.379-9.335 24.544-9.317 33.901.04l22.667 22.667c9.373 9.373 9.373 24.569 0 33.941L240.971 381.476c-9.373 9.372-24.569 9.372-33.942 0z\"><\/path><\/svg><\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__toggle-button elementor-toc__toggle-button--collapse\" role=\"button\" tabindex=\"0\" aria-controls=\"elementor-toc__a93ee42\" aria-expanded=\"true\" aria-label=\"Cerrar la tabla de contenidos\"><svg aria-hidden=\"true\" class=\"e-font-icon-svg e-fas-chevron-up\" viewBox=\"0 0 448 512\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M240.971 130.524l194.343 194.343c9.373 9.373 9.373 24.569 0 33.941l-22.667 22.667c-9.357 9.357-24.522 9.375-33.901.04L224 227.495 69.255 381.516c-9.379 9.335-24.544 9.317-33.901-.04l-22.667-22.667c-9.373-9.373-9.373-24.569 0-33.941L207.03 130.525c9.372-9.373 24.568-9.373 33.941-.001z\"><\/path><\/svg><\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div id=\"elementor-toc__a93ee42\" class=\"elementor-toc__body\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-toc__spinner-container\">\n\t\t\t\t<svg class=\"elementor-toc__spinner eicon-animation-spin e-font-icon-svg e-eicon-loading\" aria-hidden=\"true\" viewBox=\"0 0 1000 1000\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M500 975V858C696 858 858 696 858 500S696 142 500 142 142 304 142 500H25C25 237 238 25 500 25S975 237 975 500 763 975 500 975Z\"><\/path><\/svg>\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d3d4695 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d3d4695\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>En un mundo en constante evoluci\u00f3n, las empresas enfrentan desaf\u00edos cada vez m\u00e1s complejos relacionados con el Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (LA\/FT). Estos delitos, al adaptarse a las transformaciones globales, pueden afectar a cualquier tipo de empresa, independientemente del sector al que pertenezcan.<\/p>\n<p>Conscientes de esta realidad, tanto la Superintendencia de Sociedades como la Superintendencia Financiera han reconocido que las empresas del sector real se enfrentan a riesgos similares a los del sector financiero. Para mitigarlos y fomentar una cultura de cumplimiento, SuperSociedades ha implementado el manual SAGRILAFT. Este sistema est\u00e1 dise\u00f1ado para todas las empresas bajo su supervisi\u00f3n, proporcionando un marco integral que promueve la prevenci\u00f3n y gesti\u00f3n efectiva de los riesgos asociados con LA\/FT.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-dd2b299 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"dd2b299\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-67b56f6 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"67b56f6\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfQu\u00e9 es y cu\u00e1l es la implementaci\u00f3n del SAGRILAFT?<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8492ad2 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"8492ad2\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bbaa371 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"bbaa371\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>El Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo, es una herramienta crucial para la gesti\u00f3n empresarial en Colombia. Establecido por la Superintendencia de Sociedades, su objetivo principal es que las empresas gestionen de manera efectiva el riesgo de ser utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades il\u00edcitas. Por ello, para mitigar estos riesgos, los entes reguladores han impuesto la obligaci\u00f3n de cumplir con sistemas de control como el SAGRILAFT.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6aa675c e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"6aa675c\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b153258 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"b153258\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Diferencia entre SAGRILAFT Y SARLAFT<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-deaaceb e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"deaaceb\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cbbac1e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"cbbac1e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>El SAGRILAFT se diferencia del SARFLAT, en que su implementaci\u00f3n es obligatoria para una mayor variedad de sectores econ\u00f3micos. Por un lado, el incumplimiento en la implementaci\u00f3n del SAGRILAFT conlleva sanciones por parte de la Superintendencia de Sociedades de Colombia.<\/p><p>Por otra parte, su finalidad es mejorar la eficiencia del sistema de supervisi\u00f3n para el autocontrol y gesti\u00f3n de riesgos relacionados con el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo. De este modo, el sistema permite a las empresas identificar, frenar y controlar dichos riesgos a trav\u00e9s de etapas y elementos espec\u00edficos. Por ello, la debida diligencia en la implementaci\u00f3n del SAGRILAFT es crucial para asegurar que las empresas puedan segmentar, calificar, individualizar y actualizar los riesgos pertinentes.<\/p><p>Un aspecto destacado del SAGRILAFT es la redefinici\u00f3n de las personas expuestas pol\u00edticamente (PEP). Seg\u00fan la Superintendencia de Sociedades, solo se consideran PEP aquellos funcionarios que desempe\u00f1en funciones de direcci\u00f3n general, formulaci\u00f3n de pol\u00edticas institucionales, adopci\u00f3n de planes, programas, proyectos y manejo directo de bienes, dineros o valores del Estado.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e9a78dd e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"e9a78dd\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-42aeb3a elementor-cta--layout-image-right elementor-cta--skin-classic elementor-animated-content elementor-bg-transform elementor-bg-transform-zoom-in elementor-widget elementor-widget-call-to-action\" data-id=\"42aeb3a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"call-to-action.default\">\n\t\t\t\t<div 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class=\"elementor-cta__button-wrapper elementor-cta__content-item elementor-content-item \">\n\t\t\t\t\t<a class=\"elementor-cta__button elementor-button elementor-size-\" href=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/consultorias-y-auditorias\/\">\n\t\t\t\t\t\tConocer m\u00e1s\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8c10678 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"8c10678\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Regulaci\u00f3n del SAGRILAFT en Colombia<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c8c4e4b e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"c8c4e4b\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3327c50 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"3327c50\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>El Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo est\u00e1 regulado por el Cap\u00edtulo 10 de la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica de la Superintendencia de Sociedades; este modelo ha sido implementado por empresas de diversos sectores econ\u00f3micos en el pa\u00eds.<\/p><p>La implementaci\u00f3n del SAGRILAFT en Colombia busca dar cumplimiento a la Recomendaci\u00f3n 28 del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), que establece la necesidad de adoptar medidas contra el lavado de activos en las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD).<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8e7f82e e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"8e7f82e\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-41b8432 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"41b8432\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Empresas Obligadas a Implementar el SAGRILAFT<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-66ca492 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"66ca492\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div 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Legales Vigentes (SMMLV).<\/p><p>Empresas vigiladas que al 31 de diciembre hayan alcanzado ingresos iguales o superiores a 30,000 SMMLV pertenecientes a los siguientes sectores:<\/p><ul><li>Agentes inmobiliarios<\/li><li>Comercializaci\u00f3n de metales y piedras preciosos<\/li><li>Servicios jur\u00eddicos<\/li><li>Servicios contables<\/li><li>Construcci\u00f3n de edificios y obras de ingenier\u00eda civil<\/li><li>Sectores de supervisi\u00f3n o reg\u00edmenes especiales<\/li><li>Servicios de Activos Virtuales (Ingresos y activos iguales o superiores a 3,000-5,000 SMMLV)<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-78ad67a e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"78ad67a\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-accb7ed elementor-widget elementor-widget-image\" 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data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Adicionalmente, existen empresas que deben cumplir con el R\u00e9gimen de Medidas M\u00ednimas, entre ellos:<\/p><p>Empresas con activos totales por 5,000 SMMLV o ingresos totales por 3,000 SMMLV al 31 de diciembre del a\u00f1o anterior, pertenecientes a los sectores de agentes inmobiliarios, comercializaci\u00f3n de metales y piedras preciosos, servicios jur\u00eddicos, servicios contables, construcci\u00f3n de edificios y obras de ingenier\u00eda civil.<\/p><p>Para la implementaci\u00f3n del SAGRILAFT, las empresas deben cumplir con la Pol\u00edtica LA\/FT\/FPADM y seguir los procedimientos de dise\u00f1o, aprobaci\u00f3n, seguimiento, divulgaci\u00f3n y capacitaci\u00f3n. Es por esto que la Superintendencia de Sociedades tambi\u00e9n recomienda la implementaci\u00f3n voluntaria de SAGRILAFT para aquellas empresas que no cumplen con las condiciones mencionadas, con el fin de prevenir y controlar los riesgos asociados al lavado de activos.<\/p><p>Las medidas m\u00ednimas obligatorias incluyen:<\/p><ul><li>Instruir a los empleados y asociados sobre los riesgos LA\/FT al menos una vez al a\u00f1o.<\/li><li>Comunicar y divulgar las medidas adoptadas para prevenir los riesgos LA\/FT.<\/li><li>Identificar y verificar la identidad de la contraparte.<\/li><li>Identificar al beneficiario final de la contraparte y verificar su identidad.<\/li><li>Conocer la estructura de propiedad de la contraparte.<\/li><li>Realizar una diligencia debida continua de la relaci\u00f3n comercial y examinar las transacciones para asegurar su consistencia con la actividad comercial y perfil de riesgo de la contraparte.<\/li><li>Definir, adoptar y monitorear acciones y herramientas para detectar operaciones inusuales y sospechosas, as\u00ed como reportarlas efectivamente a la UIAF.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a5d3a2b e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"a5d3a2b\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fe67208 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"fe67208\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Rol del Oficial de Cumplimiento en el SAGRILAFT<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-83c4ba6 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"83c4ba6\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2f894a9 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2f894a9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Seg\u00fan lo establecido en el Cap\u00edtulo X de la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica de la Superintendencia de Sociedades, las empresas vigiladas deben cumplir con las 40 recomendaciones del GAFI e implementar programas que incluyan pol\u00edticas y procedimientos contra el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p><p><span style=\"color: var( --e-global-color-text );font-family: var( --e-global-typography-text-font-family ), Sans-serif;font-weight: var( --e-global-typography-text-font-weight )\">Entre estas recomendaciones, las 18 y 22 destacan la importancia de contar con un oficial de cumplimiento encargado de dise\u00f1ar, gestionar y supervisar los sistemas de gesti\u00f3n de riesgo como el SAGRILAFT.<\/span><br><\/p>\n<p>Para ello, el oficial de cumplimiento desempe\u00f1a un papel esencial en la empresa, actuando como regulador y gu\u00eda para que los empleados comprendan la importancia del sistema y sepan c\u00f3mo actuar en consecuencia.&nbsp;<\/p><p>Adem\u00e1s, es responsabilidad del oficial de cumplimiento reportar cualquier actividad irregular detectada por los sistemas de gesti\u00f3n de riesgo ante las entidades reguladoras correspondientes.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-45f6286 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"45f6286\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9ec9d9b elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"9ec9d9b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Funciones del oficial de cumplimiento<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-890e982 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"890e982\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9afd4fd elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9afd4fd\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li>Participar activamente en el dise\u00f1o, direcci\u00f3n, implementaci\u00f3n, auditor\u00eda, verificaci\u00f3n del cumplimiento y monitoreo constante del SAGRILAFT.<\/li><li>Tomar decisiones relacionadas con la gesti\u00f3n de riesgos de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (LAFT) y Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (FPADM).<\/li><li>Certificar ante la Superintendencia de Sociedades el cumplimiento de lo dispuesto en el Cap\u00edtulo X de la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica.<\/li><li>Verificar que se cumplan los procedimientos de debida diligencia y debida diligencia intensificada aplicables a la empresa.<\/li><li>Dise\u00f1ar metodolog\u00edas para la clasificaci\u00f3n, identificaci\u00f3n, medici\u00f3n y control del riesgo LAFT\/FPADM que forman parte del sistema.<\/li><li>Evaluar los riesgos LAFT\/FPADM a los que est\u00e1 expuesta la empresa y reportar las operaciones sospechosas a la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF).<\/li><li>Garantizar el cumplimiento efectivo, eficiente y oportuno del SAGRILAFT.<\/li><li>Presentar informes a la junta directiva o al m\u00e1ximo \u00f3rgano social al menos una vez al a\u00f1o, incluyendo una evaluaci\u00f3n y an\u00e1lisis de la eficiencia y efectividad del SAGRILAFT, as\u00ed como los resultados de la empresa en el cumplimiento de este sistema.<\/li><li>Promover medidas correctivas y actualizaciones del SAGRILAFT cuando sea necesario.<\/li><li>Coordinar el desarrollo de capacitaciones internas sobre el sistema.<\/li><li>Evaluar los informes de auditor\u00eda interna, revisor fiscal o auditor\u00eda externa y adoptar las medidas correctivas necesarias en caso de detectar deficiencias.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b22daa9 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"b22daa9\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f238eb7 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"f238eb7\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Elementos que contiene SAGRILAFT<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c8ddc9a e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"c8ddc9a\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-95d713a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"95d713a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La implementaci\u00f3n y cumplimiento del Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo requiere la consideraci\u00f3n de los siguientes elementos por parte de las empresas obligadas:<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7cd3c1f e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"7cd3c1f\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-df97db3 elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"df97db3\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" width=\"800\" height=\"373\" src=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/Elementos-que-contiene-SAGRILAFT-1024x478.png\" 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data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-12005c4 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"12005c4\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">1. Auditor\u00eda y cumplimiento<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ea73013 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"ea73013\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-46d5648 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"46d5648\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La empresa debe garantizar que la persona seleccionada para este rol cumpla con los requisitos exigidos y notificar a la Superintendencia de Sociedades dentro de los 15 d\u00edas h\u00e1biles posteriores a su designaci\u00f3n.<\/p><p>La notificaci\u00f3n debe incluir el nombre, n\u00famero de identificaci\u00f3n, correo electr\u00f3nico y n\u00famero de tel\u00e9fono del oficial de cumplimiento principal y su suplente (si corresponde) as\u00ed como la hoja de vida del oficial y una copia del acta de designaci\u00f3n. De esta manera, el oficial de cumplimiento debe poseer un t\u00edtulo profesional, al menos seis meses de experiencia en roles relacionados con SAGRILAFT y conocimientos acreditados en gesti\u00f3n de riesgo LAFT a trav\u00e9s de estudios especializados, cursos o seminarios.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-595d311 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"595d311\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a575af3 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"a575af3\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">2. Dise\u00f1o y aprobaci\u00f3n<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-77e6bab e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"77e6bab\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-dc58a5c elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"dc58a5c\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>El dise\u00f1o del SAGRILAFT debe considerar la materialidad, caracter\u00edsticas y actividad de la empresa, as\u00ed como la identificaci\u00f3n de los factores de riesgo LAFT mediante herramientas como la matriz de riesgo. Es crucial que tanto el representante legal como la junta directiva proporcionen los recursos y medidas necesarias para que el oficial de cumplimiento pueda desempe\u00f1ar sus funciones de manera adecuada. Sin embargo, la aprobaci\u00f3n del SAGRILAFT recae en la junta directiva o, en su defecto, en el m\u00e1ximo \u00f3rgano social de la empresa, y debe ser presentada conjuntamente por el representante legal y el oficial de cumplimiento.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3495ed4 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"3495ed4\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-20f3d72 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"20f3d72\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">3. Divulgaci\u00f3n y capacitaci\u00f3n<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4886c51 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"4886c51\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f74ea65 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"f74ea65\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Para asegurar el cumplimiento efectivo del SAGRILAFT, es necesario divulgarlo a todos los empleados y partes interesadas al menos una vez al a\u00f1o. Para ello, la empresa debe organizar capacitaciones peri\u00f3dicas para familiarizar a todos los involucrados con el sistema, ense\u00f1\u00e1ndoles a identificar y reportar operaciones inusuales o sospechosas de manera oportuna. Por su parte, las capacitaciones deben realizarse al menos anualmente y se debe mantener un registro detallado de su realizaci\u00f3n, incluyendo los nombres de los participantes, la fecha y los temas abordados.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f067fcd e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"f067fcd\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5aae29e elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5aae29e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">4. Asignaci\u00f3n de funciones<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-743d663 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"743d663\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d2061ec elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d2061ec\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Las empresas deben definir y asignar claramente las responsabilidades y facultades necesarias para la implementaci\u00f3n de las etapas y actividades del SAGRILAFT. Estas responsabilidades deben transformarse en reglas de conducta para todos los involucrados en la empresa. Adem\u00e1s, es esencial garantizar la cooperaci\u00f3n y coordinaci\u00f3n entre todos los responsables para asegurar la implementaci\u00f3n, cumplimiento y efectividad del sistema.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0aac581 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"0aac581\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7264853 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"7264853\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Estos elementos son fundamentales para establecer un marco que permita a las empresas cumplir con las normativas de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo, protegiendo as\u00ed su integridad y la del sistema financiero en general.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e4e5fbc e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"e4e5fbc\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cf18258 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"cf18258\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfQu\u00e9 cambios tiene el SAGRILAFT para este a\u00f1o?<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ba772d7 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"ba772d7\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9f2b61d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9f2b61d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Con el objetivo de mantenerse actualizado y fortalecer los controles para prevenir el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo, la Superintendencia de Sociedades ampli\u00f3 la cobertura del Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral para el a\u00f1o 2024. Cabe resaltar que, el 4 de octubre de 2023 se realizaron ajustes a los cap\u00edtulos 10 y 13 de la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica con el prop\u00f3sito de aumentar la confianza de los diferentes actores del mercado, la sociedad civil y el sector p\u00fablico en general, seg\u00fan declaraciones del superintendente de sociedades.<\/p><p>En esta actualizaci\u00f3n, se ampli\u00f3 el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del SAGRILAFT para incluir tambi\u00e9n a las C\u00e1maras de Comercio y Entidades Sin \u00c1nimo de Lucro (ESAL) extranjeras que operan de manera permanente en Colombia y que est\u00e1n bajo la supervisi\u00f3n de la Superintendencia de Sociedades. Adem\u00e1s, la circular establece que estas entidades est\u00e1n obligadas a contar con un Programa de Transparencia y \u00c9tica Empresarial (PTEE) como parte de sus responsabilidades en materia de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6f58c84 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"6f58c84\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4aa272c elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4aa272c\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfQui\u00e9nes son los responsables del funcionamiento de SAGRILAFT?<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b338b0a e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"b338b0a\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5962d21 elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"5962d21\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" width=\"800\" height=\"492\" src=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/Responsables-del-funcionamiento-de-SAGRILAFT-1024x630.jpg\" class=\"attachment-large size-large wp-image-348\" alt=\"Responsables del funcionamiento de SAGRILAFT\" srcset=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/Responsables-del-funcionamiento-de-SAGRILAFT-1024x630.jpg 1024w, https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/Responsables-del-funcionamiento-de-SAGRILAFT-300x185.jpg 300w, https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/Responsables-del-funcionamiento-de-SAGRILAFT-768x473.jpg 768w, https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/Responsables-del-funcionamiento-de-SAGRILAFT.jpg 1300w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8d47d82 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"8d47d82\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b4b5cff elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"b4b5cff\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li><strong>Junta directiva o m\u00e1ximo \u00f3rgano social:<\/strong> Desempe\u00f1a un papel fundamental al establecer pol\u00edticas, aprobar el SAGRILAFT y designar al oficial de cumplimiento. Adem\u00e1s, esta instancia es responsable de analizar los informes sobre el funcionamiento del sistema y tomar decisiones basadas en estos, as\u00ed como de asignar los recursos necesarios para su adecuado funcionamiento.<\/li><li><strong>Representante legal: <\/strong>Presenta propuestas y actualizaciones del SAGRILAFT, evaluar los resultados de la evaluaci\u00f3n del riesgo LAFT\/FPADM y asegurar que las actividades del sistema se documenten adecuadamente.<\/li><li><strong>Revisor fiscal:<\/strong> Tiene la responsabilidad de reportar operaciones sospechosas a la UIAF y de informar sobre posibles actos de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo a las autoridades competentes.<\/li><li><strong>Auditor\u00eda interna:<\/strong> Debe incluir en sus planes anuales la revisi\u00f3n del SAGRILAFT y comunicar los resultados de estas auditor\u00edas a los dem\u00e1s actores involucrados.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1037036 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"1037036\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-50a7233 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"50a7233\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Etapas del SAGRILAFT<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b2fb6d8 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"b2fb6d8\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9721377 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9721377\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>El Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral consta de varias etapas que deben ser cumplidas rigurosamente para garantizar su eficacia, entre ellos se encuentran:<\/p><ul><li><strong>Identificaci\u00f3n: <\/strong>Consiste en visualizar los posibles riesgos relacionados con el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo que enfrenta la empresa.<\/li><li><strong>Medici\u00f3n de riesgos:<\/strong> Se realiza una evaluaci\u00f3n cuantitativa y cualitativa de los riesgos identificados para determinar su impacto y probabilidad de ocurrencia.<\/li><li><strong>Control:<\/strong> Se establecen y aplican medidas para mitigar, reducir o eliminar los riesgos identificados, con el fin de evitar su materializaci\u00f3n.<\/li><li><strong>Monitoreo:<\/strong> Se realiza un seguimiento continuo de los riesgos identificados y de la efectividad de los controles implementados para asegurar su adecuado funcionamiento.<\/li><li><strong>Procedimientos de Debida Diligencia y Diligencia Intensificada:<\/strong> Se establecen procedimientos para identificar y verificar la identidad de clientes y transacciones, as\u00ed como para aplicar controles adicionales en casos de mayor riesgo.<\/li><li><strong>Se\u00f1ales de alerta:<\/strong> Se definen indicadores o se\u00f1ales que puedan indicar la posible ocurrencia de actividades sospechosas de lavado de activos o financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li><li><strong>Documentaci\u00f3n de actividades realizadas<\/strong>: Se documentan todas las acciones realizadas en el marco del SAGRILAFT, incluyendo la identificaci\u00f3n de riesgos, evaluaciones, controles implementados y seguimiento de riesgos.<\/li><li><strong>Reporte de operaciones sospechosas y otros reportes a la UIAF:<\/strong> Se establecen procedimientos para reportar a la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero las operaciones sospechosas de estar relacionadas con lavado de activos o financiaci\u00f3n del terrorismo, as\u00ed como otros reportes requeridos por la regulaci\u00f3n.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e4025d7 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"e4025d7\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1b2cea5 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"1b2cea5\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Preparaci\u00f3n de las empresas para el SAGRILAFT 2024<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8b4873c e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"8b4873c\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f547159 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"f547159\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Es importante tener en cuenta que los sistemas de gesti\u00f3n de riesgos son obligatorios para ciertas empresas, pero pueden ser aplicables a cualquier entidad que busque establecer un marco de prevenci\u00f3n eficaz contra el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Para ello, se recomienda:<\/p><ul><li>Verificar si la empresa est\u00e1 sujeta a la obligaci\u00f3n de implementar un Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo y un Programa de Transparencia y \u00c9tica Empresarial (PTEE), as\u00ed como revisar los plazos establecidos para su aplicaci\u00f3n.<\/li><li>Si la empresa ya cuenta con un SAGRILAFT, realizar un an\u00e1lisis exhaustivo del sistema y sus controles, realizando modificaciones y refuerzos seg\u00fan sea necesario.<\/li><li>Con la colaboraci\u00f3n del oficial de cumplimiento, concienciar al personal involucrado en el cumplimiento sobre la importancia del SAGRILAFT y el PTEE, asegurando su comprensi\u00f3n y compromiso con estos sistemas.<\/li><li>Considerar la posibilidad de buscar asesoramiento en materia de cumplimiento normativo (compliance) para llevar a cabo todos los pasos y controles necesarios para cumplir con las regulaciones en 2024.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a0abc1d e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"a0abc1d\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-529bbf3 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"529bbf3\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Plazos para Cumplir con las Nuevas Obligaciones<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d3e957f e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"d3e957f\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-47c565a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"47c565a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li>La Superintendencia de Sociedades ha establecido plazos espec\u00edficos para que las C\u00e1maras de Comercio y Entidades Sin \u00c1nimo de Lucro cumplan con las nuevas obligaciones. Aquellas que actualmente est\u00e1n bajo supervisi\u00f3n deben implementar su Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo y su Programa de Transparencia y \u00c9tica Empresarial (PTEE) a m\u00e1s tardar el <strong>31 de agosto de 2024.<\/strong><\/li><li>Las C\u00e1maras de Comercio y Entidades Sin \u00c1nimo de Lucro que entren bajo supervisi\u00f3n despu\u00e9s de esa fecha tienen como plazo m\u00e1ximo el <strong>31 de mayo del siguiente a\u00f1o<\/strong> para implementar su sistema de gesti\u00f3n de riesgos y programa de \u00e9tica empresarial. Estos plazos han sido establecidos para asegurar que todas las entidades sujetas a la supervisi\u00f3n de la Superintendencia de Sociedades cumplan con las nuevas regulaciones en el tiempo especificado.<\/li><\/ul><p>\u00a0<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Seg\u00fan lo establecido en el Cap\u00edtulo X de la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica de la Superintendencia de Sociedades, las empresas vigiladas deben cumplir con las 40 recomendaciones del GAFI e implementar programas que incluyan pol\u00edticas y procedimientos contra el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Entre estas recomendaciones, las 18 y 22 destacan la importancia de contar con un oficial de cumplimiento encargado de dise\u00f1ar, gestionar y supervisar los sistemas de gesti\u00f3n de riesgo como el SAGRILAFT.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":333,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[17,10],"tags":[],"class_list":["post-332","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-sagrilaft","category-todo-para-el-cumplimiento-normativo"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/332","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=332"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/332\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/media\/333"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=332"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=332"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=332"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}