{"id":1602,"date":"2024-08-08T11:54:53","date_gmt":"2024-08-08T16:54:53","guid":{"rendered":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/?p=1602"},"modified":"2024-08-08T16:43:12","modified_gmt":"2024-08-08T21:43:12","slug":"por-que-los-oficiales-de-cumplimiento-deben-estar-preparados-para-operar-con-criptomonedas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/por-que-los-oficiales-de-cumplimiento-deben-estar-preparados-para-operar-con-criptomonedas\/","title":{"rendered":"\u00bfPor qu\u00e9 los Oficiales de Cumplimiento deben estar preparados para operar con criptomonedas?"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"1602\" class=\"elementor elementor-1602\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cc52751 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"cc52751\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4cbefe9 elementor-toc--minimized-on-tablet elementor-widget elementor-widget-table-of-contents\" data-id=\"4cbefe9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;headings_by_tags&quot;:[&quot;h2&quot;],&quot;exclude_headings_by_selector&quot;:[],&quot;marker_view&quot;:&quot;numbers&quot;,&quot;no_headings_message&quot;:&quot;No se ha encontrado ning\\u00fan encabezado en esta p\\u00e1gina.&quot;,&quot;minimize_box&quot;:&quot;yes&quot;,&quot;minimized_on&quot;:&quot;tablet&quot;,&quot;hierarchical_view&quot;:&quot;yes&quot;,&quot;min_height&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]}}\" data-widget_type=\"table-of-contents.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__header\">\n\t\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-toc__header-title\">\n\t\t\t\tTabla de contenidos\t\t\t<\/h3>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__toggle-button elementor-toc__toggle-button--expand\" role=\"button\" tabindex=\"0\" aria-controls=\"elementor-toc__4cbefe9\" aria-expanded=\"true\" aria-label=\"Abrir la tabla de contenidos\"><svg aria-hidden=\"true\" class=\"e-font-icon-svg e-fas-chevron-down\" viewBox=\"0 0 448 512\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M207.029 381.476L12.686 187.132c-9.373-9.373-9.373-24.569 0-33.941l22.667-22.667c9.357-9.357 24.522-9.375 33.901-.04L224 284.505l154.745-154.021c9.379-9.335 24.544-9.317 33.901.04l22.667 22.667c9.373 9.373 9.373 24.569 0 33.941L240.971 381.476c-9.373 9.372-24.569 9.372-33.942 0z\"><\/path><\/svg><\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__toggle-button elementor-toc__toggle-button--collapse\" role=\"button\" tabindex=\"0\" aria-controls=\"elementor-toc__4cbefe9\" aria-expanded=\"true\" aria-label=\"Cerrar la tabla de contenidos\"><svg aria-hidden=\"true\" class=\"e-font-icon-svg e-fas-chevron-up\" viewBox=\"0 0 448 512\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M240.971 130.524l194.343 194.343c9.373 9.373 9.373 24.569 0 33.941l-22.667 22.667c-9.357 9.357-24.522 9.375-33.901.04L224 227.495 69.255 381.516c-9.379 9.335-24.544 9.317-33.901-.04l-22.667-22.667c-9.373-9.373-9.373-24.569 0-33.941L207.03 130.525c9.372-9.373 24.568-9.373 33.941-.001z\"><\/path><\/svg><\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div id=\"elementor-toc__4cbefe9\" class=\"elementor-toc__body\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-toc__spinner-container\">\n\t\t\t\t<svg class=\"elementor-toc__spinner eicon-animation-spin e-font-icon-svg e-eicon-loading\" aria-hidden=\"true\" viewBox=\"0 0 1000 1000\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M500 975V858C696 858 858 696 858 500S696 142 500 142 142 304 142 500H25C25 237 238 25 500 25S975 237 975 500 763 975 500 975Z\"><\/path><\/svg>\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d0f92b2 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d0f92b2\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Dado que los Oficiales de Cumplimiento, o tambi\u00e9n llamados Compliance Officer, desempe\u00f1an un papel crucial en la gesti\u00f3n de riesgos y el cumplimiento normativo dentro de las organizaciones, especialmente en la prevenci\u00f3n del lavado de dinero (LD), la financiaci\u00f3n del terrorismo (FT), el financiamiento de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva (FPADM), la corrupci\u00f3n y otros delitos; es fundamental que est\u00e9n al tanto del contexto latinoamericano ante el r\u00e1pido crecimiento del uso de criptomonedas; debido a que conocer este fen\u00f3meno les permitir\u00e1 identificarlo como posible fuente de materializaci\u00f3n de riesgos LD\/FT\/FPADM.<\/p><p>Si se pregunta c\u00f3mo puede fortalecer su estrategia de cumplimiento frente a esta nueva realidad financiera. Contin\u00fae leyendo para descubrir c\u00f3mo los Oficiales de Cumplimiento pueden adaptarse y liderar en este din\u00e1mico entorno para que anticipen posibles fuentes de riesgo.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3a5b571 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"3a5b571\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">La tendencia de cripto activos en Latinoam\u00e9rica<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6db7999 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"6db7999\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>De acuerdo con la puntuaci\u00f3n del \u00edndice mundial de adopci\u00f3n de criptomonedas 2023 publicado por Chainalysis, plataforma de datos de blockchain, y seg\u00fan el portal especializado en cripto Okx, en Latinoam\u00e9rica Brasil lidera la adopci\u00f3n de este tipo de activos digitales, en gran medida por su robusto Producto Interno Bruto (PIB), su mercado de consumo, y su entorno regulatorio s\u00f3lido en materia de tecnolog\u00eda blockchain.<\/p><p>As\u00ed mismo, es importante recordar que este pa\u00eds se destaca por su enfoque proactivo en la regulaci\u00f3n de criptomonedas, materializado en la autorizaci\u00f3n de entidades p\u00fablicas y la participaci\u00f3n activa del Banco Central de Brasil en la prueba del real digital. Adem\u00e1s, <strong><a href=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/los-3-desafios-de-los-oficiales-de-cumplimiento-y-como-combatirlos\/\">conozca los desaf\u00edos que enfrentan los Oficiales de Cumplimiento y c\u00f3mo combatirlos<\/a><\/strong><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-dd172c6 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"dd172c6\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Argentina: La navegaci\u00f3n de cambios pol\u00edticos y la adopci\u00f3n de criptomonedas como refugio econ\u00f3mico<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c1e6831 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c1e6831\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>En segundo puesto, est\u00e1 Argentina, el cual navega por un mar de cambios pol\u00edticos y econ\u00f3micos. Tras la adopci\u00f3n del Bitcoin como moneda oficial el a\u00f1o pasado, las criptomonedas se establecen como un salvavidas ante la inflaci\u00f3n galopante y la devaluaci\u00f3n del peso, que supera el 50%. Si bien los argentinos miran con esperanza un \u00abfuerte\u00bb o \u00ableve\u00bb desempe\u00f1o, la regulaci\u00f3n de los proveedores de servicios sigue siendo un territorio inexplorado.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3440d84 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"3440d84\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">M\u00e9xico: Crecimiento del comercio electr\u00f3nico y oportunidades para la adopci\u00f3n de criptomonedas<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-edb4eae elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"edb4eae\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>M\u00e9xico tambi\u00e9n destaca, ocupando el decimosexto lugar en el \u00cdndice de Adopci\u00f3n Global de Criptomonedas 2023. Cabe mencionar que, al tener un entorno regulatorio favorable y un gran mercado de remesas; la capitalizaci\u00f3n de exchanges ha respaldado las transferencias mediante tecnolog\u00eda blockchain. De manera que, el crecimiento del comercio electr\u00f3nico y los pagos digitales, aumentaron un 23% en 2022, representando una gran oportunidad para la adopci\u00f3n generalizada de las criptomonedas en el territorio mexicano.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4835d1c elementor-cta--layout-image-right elementor-cta--skin-classic elementor-animated-content elementor-bg-transform elementor-bg-transform-zoom-in elementor-widget elementor-widget-call-to-action\" data-id=\"4835d1c\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"call-to-action.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__bg-wrapper\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__bg elementor-bg\" style=\"background-image: url(https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/3-4-1024x512.jpg);\" role=\"img\" aria-label=\"3-4.jpg\"><\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__bg-overlay\"><\/div>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__content\">\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-cta__title elementor-cta__content-item elementor-content-item\">\n\t\t\t\t\t\tServicio de Tercerizaci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento\u200b\t\t\t\t\t<\/h2>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__description elementor-cta__content-item elementor-content-item\">\n\t\t\t\t\t\tUn servicio brindado por profesionales de nuestra firma con una amplia experiencia y con las acreditaciones acad\u00e9micas\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__button-wrapper elementor-cta__content-item elementor-content-item \">\n\t\t\t\t\t<a class=\"elementor-cta__button elementor-button elementor-size-\" href=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/servicios-para-la-gestion-de-riesgos\/\">\n\t\t\t\t\t\tConozca m\u00e1s\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cb2b493 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"cb2b493\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Colombia: El desaf\u00edo de la adopci\u00f3n de criptomonedas en un entorno de incertidumbre<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5945158 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"5945158\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Por otro lado, en Colombia el creciente mercado de remesas, similar al de M\u00e9xico, y la devaluaci\u00f3n de la moneda han creado un entorno favorable para las criptomonedas, situando al pa\u00eds en el puesto 32 del \u00cdndice de Adopci\u00f3n Global de Criptomonedas en 2023.<\/p><p>Sin embargo, a\u00fan quedan dudas sobre el futuro de estos activos digitales, puesto que el Gobierno actual, no ha confirmado la implementaci\u00f3n de \u00e9stos al interior del pa\u00eds, generando incertidumbres sobre el uso de estas; a pesar de que el presidente ha promovido el uso de blockchain para el registro de tierras y la emisi\u00f3n de t\u00edtulos de propiedad.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cb31a1e elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"cb31a1e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Venezuela: Criptomonedas como alternativa ante la inestabilidad econ\u00f3mica<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-06ce622 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"06ce622\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>En el caso de\u00a0Venezuela, la adopci\u00f3n de criptomonedas se ha convertido en un salvavidas ante la inestabilidad econ\u00f3mica. La devaluaci\u00f3n de la moneda y la hiperinflaci\u00f3n del 193% en 2023, han impulsado a la poblaci\u00f3n a buscar alternativas.<\/p><p>Si bien el respaldo del gobierno a la criptomoneda nacional llamada petro digital, dur\u00f3 solo cinco a\u00f1os, permiti\u00f3 que los venezolanos se familiarizaran con los activos digitales, que actualmente est\u00e1 en auge con el mercado de las remesas. No obstante, la falta de infraestructura adecuada y la supervisi\u00f3n son desaf\u00edos por superar.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1766f66 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"1766f66\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfY qu\u00e9 pas\u00f3 con el primer pa\u00eds en adoptar el Bitcoin como moneda legal?<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3787849 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"3787849\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>A pesar de que el Salvador desde hace tres a\u00f1os adopt\u00f3 el Bitcoin como moneda legal, la fortaleza del d\u00f3lar redujo su alcance. Seg\u00fan Okx, solo el 12% de los salvadore\u00f1os utilizaron la criptomoneda en 2023, lo que representa una preocupante ca\u00edda del 50% en comparaci\u00f3n con 2022.<\/p><p>La desconfianza de la poblaci\u00f3n parece ser un factor determinante en esta baja adopci\u00f3n; pese a que las promesas gubernamentales de que el Bitcoin servir\u00eda como ant\u00eddoto contra la inflaci\u00f3n y la devaluaci\u00f3n, la realidad ha sido diferente. Sin embargo, el Gobierno salvadore\u00f1o sigue empe\u00f1ado en impulsar el uso de esta criptomoneda, en pro de revertir la tendencia actual del pa\u00eds y convencer a la poblaci\u00f3n de adoptar el Bitcoin de manera masiva.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-efdd961 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"efdd961\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e294903 elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"e294903\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"630\" height=\"1200\" src=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/08\/infografia-Articulo-Criptomonedas.jpg\" class=\"attachment-full size-full wp-image-1605\" alt=\"infograf\u00eda-Art\u00edculo-Criptomonedas\" srcset=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/08\/infografia-Articulo-Criptomonedas.jpg 630w, https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/08\/infografia-Articulo-Criptomonedas-158x300.jpg 158w, https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/08\/infografia-Articulo-Criptomonedas-538x1024.jpg 538w\" sizes=\"(max-width: 630px) 100vw, 630px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-adec137 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"adec137\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Desaf\u00edos regulatorios en la prevenci\u00f3n del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo con activos virtuales<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c8ffaa4 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c8ffaa4\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>De estas y otras circunstancias, nace el hecho de que el uso de activos virtuales en la econom\u00eda representa un desaf\u00edo para la prevenci\u00f3n y el combate al lavado de dinero (LD), el financiamiento del terrorismo (FT), la corrupci\u00f3n y el fraude.<\/p><p>El Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) ha trabajado en la incorporaci\u00f3n de \u00e9stos en sus est\u00e1ndares desde 2014 y ha publicado varios documentos para ayudar a identificar y prevenir actividades criminales relacionadas con criptomonedas.<\/p><p>As\u00ed mismo, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (GAFILAT) tambi\u00e9n ha abordado el tema desde varias perspectivas, incluyendo la publicaci\u00f3n de una gu\u00eda para la investigaci\u00f3n, identificaci\u00f3n, incautaci\u00f3n y decomiso de activos virtuales.<\/p><p>Por otra parte, el aumento de actividades que vinculan a los activos virtuales en pa\u00edses miembros del GAFILAT resalta la importancia de emitir regulaciones adecuadas que cumplan con los est\u00e1ndares del GAFI para abordar los riesgos relacionados con este tipo de activos.<\/p><p>A finales del 2023 el presidente del GAFI, T. Raja Kumar, hizo un fuerte llamado de atenci\u00f3n internacional debido a que el 73% de los pa\u00edses incumplen o cumplen m\u00ednimamente con los est\u00e1ndares del GAFI relacionados con los criptoactivos.\u00a0<\/p><p>Si bien, las recomendaciones del GAFI no son obligatorias, son un importante mecanismo para promover el cumplimiento normativo y asegurar la integridad del sistema financiero global; por lo que la adopci\u00f3n de estas recomendaciones ayuda a los pa\u00edses a mitigar los riesgos asociados con el LA\/FT mediante criptoactivos.<\/p><p>As\u00ed mismo, esta realidad implica que las entidades de control y regulatorias en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero, avancen en la emisi\u00f3n de normas y en la implementaci\u00f3n de medidas para evitar que este sector pueda ser utilizado por delincuentes.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-65da292 elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"65da292\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" width=\"800\" height=\"134\" src=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/P2-Oficial-de-cumplimiento-1024x171.jpg\" class=\"attachment-large size-large wp-image-1078\" alt=\"Oficial de cumplimiento\" srcset=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/P2-Oficial-de-cumplimiento-1024x171.jpg 1024w, https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/P2-Oficial-de-cumplimiento-300x50.jpg 300w, https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/P2-Oficial-de-cumplimiento-768x128.jpg 768w, https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/P2-Oficial-de-cumplimiento.jpg 1080w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-515ab6e elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"515ab6e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">El crucial rol de los Oficiales de Cumplimiento en la promoci\u00f3n de negocios transparentes con criptomendas<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0526e0d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"0526e0d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Cabe entonces preguntarse <em>\u00bfCu\u00e1l es el papel de los Oficiales de Cumplimiento en toda esta discusi\u00f3n normativa?<\/em><\/p><p>Sabemos que los oficiales de cumplimiento son los guardianes de la integridad legal y \u00e9tica de la organizaci\u00f3n en pro de la promoci\u00f3n de negocios transparentes, debido a que su papel es esencial para proteger a las organizaciones de los riesgos legales y reputacionales, con el fin de asegurar que la compa\u00f1\u00eda cumpla con la normatividad vigente, especialmente en \u00e1reas como el lavado de dinero, la financiaci\u00f3n del terrorismo, la corrupci\u00f3n y el fraude.<\/p><p>De manera que, estos profesionales deben estar preparados y constantemente actualizados para identificar y mitigar estos riesgos en sus organizaciones de acuerdo con las regulaciones vigentes para garantizar el correcto cumplimiento en sus empresas, junto con la implementaci\u00f3n de pol\u00edticas efectivas y programas de cumplimiento robustos, que incluyan la formaci\u00f3n y educaci\u00f3n de colaboradores sobre pol\u00edticas y procedimientos relevantes.<\/p><p>As\u00ed mismo, es esencial la adaptaci\u00f3n de sus procesos y sistemas, de tal forma que puedan trabajar con cualquier tipo de activo virtual, y les permita realizar una debida diligencia efectiva a las personas involucradas con criptomonedas.<\/p><p>Lo anterior, tambi\u00e9n implica llevar a cabo auditor\u00edas internas, evaluaciones de riesgo peri\u00f3dicas para detectar y abordar posibles vulnerabilidades antes de que se conviertan en problemas mayores, el monitoreo continuo y la revisi\u00f3n de transacciones y actividades sospechosas; para lo cual es fundamental contar con sistemas tecnol\u00f3gicos que permitan la adecuada gesti\u00f3n de estos activos digitales.<\/p><p>A su vez, con todo lo anterior, se podr\u00e1 mantener una adecuada tolerancia frente al riesgo, de forma tal que el ingreso de estos activos no permita el incremento de la probabilidad de la materializaci\u00f3n del riesgo LD\/FT\/FPADM, entre otros.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-479dbc0 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"479dbc0\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00a1No estigmatice los criptoactivos! <\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-dfbfb0f elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"dfbfb0f\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>En la gesti\u00f3n de riesgos LD\/FT, es esencial comprender el mercado para identificar los riesgos y establecer controles para mitigarlos de manera efectiva.\u00a0Por lo que para operar con criptomonedas de manera segura y conforme a las regulaciones, los Oficiales de Cumplimiento necesitan\u00a0conocer la operativa<strong>,\u00a0<\/strong>as\u00ed como\u00a0una s\u00f3lida formaci\u00f3n y capacitaci\u00f3n. \u00a0<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-38ad371 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"38ad371\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>Descubra c\u00f3mo Risk Training Center puede ayudarle a prepararse para este desaf\u00edo emergente.<\/strong><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-479f006 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"479f006\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Empecemos por considerar que, en un mundo cada vez m\u00e1s digitalizado y en constante evoluci\u00f3n, las criptomonedas han emergido como una fuerza disruptiva en el panorama financiero global; donde su creciente popularidad y adopci\u00f3n ha tra\u00eddo consigo una serie de desaf\u00edos regulatorios y \u00e9ticos que afectan a las organizaciones en t\u00e9rminos de cumplimiento normativo y gesti\u00f3n de riesgos. <\/p>\n","protected":false},"author":10,"featured_media":1604,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[14],"tags":[],"class_list":["post-1602","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-oficial-de-cumplimiento"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1602","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/users\/10"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1602"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1602\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1604"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1602"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1602"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1602"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}