{"id":1354,"date":"2024-07-22T11:08:13","date_gmt":"2024-07-22T16:08:13","guid":{"rendered":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/?p=1354"},"modified":"2024-07-22T11:48:21","modified_gmt":"2024-07-22T16:48:21","slug":"nueva-ley-de-prevencion-de-lavado-de-activos-en-ecuador","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/nueva-ley-de-prevencion-de-lavado-de-activos-en-ecuador\/","title":{"rendered":"Nueva ley de prevenci\u00f3n de Lavado de Activos en Ecuador"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"1354\" class=\"elementor elementor-1354\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-29ce946 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"29ce946\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-16ddc7a 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tabindex=\"0\" aria-controls=\"elementor-toc__16ddc7a\" aria-expanded=\"true\" aria-label=\"Cerrar la tabla de contenidos\"><svg aria-hidden=\"true\" class=\"e-font-icon-svg e-fas-chevron-up\" viewBox=\"0 0 448 512\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M240.971 130.524l194.343 194.343c9.373 9.373 9.373 24.569 0 33.941l-22.667 22.667c-9.357 9.357-24.522 9.375-33.901.04L224 227.495 69.255 381.516c-9.379 9.335-24.544 9.317-33.901-.04l-22.667-22.667c-9.373-9.373-9.373-24.569 0-33.941L207.03 130.525c9.372-9.373 24.568-9.373 33.941-.001z\"><\/path><\/svg><\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div id=\"elementor-toc__16ddc7a\" class=\"elementor-toc__body\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-toc__spinner-container\">\n\t\t\t\t<svg class=\"elementor-toc__spinner eicon-animation-spin e-font-icon-svg e-eicon-loading\" aria-hidden=\"true\" viewBox=\"0 0 1000 1000\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M500 975V858C696 858 858 696 858 500S696 142 500 142 142 304 142 500H25C25 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elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"6f7aecb\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Resoluci\u00f3n No. SCVS-INC-DNCDN-2024-006<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7a139cb elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"7a139cb\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Esta resoluci\u00f3n introduce reformas importantes a las Normas de Control para la Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Otros Delitos. Principalmente ampl\u00eda el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n de estas normas, incluyendo ahora a las personas jur\u00eddicas. Adem\u00e1s de esto, unos puntos relevantes son:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Criterios para la contrataci\u00f3n de auditores externos:<\/strong> Se aclaran y establecen estos criterios, garantizando que las auditor\u00edas sean realizadas por profesionales calificados.<\/li>\n<li><strong>Prohibiciones para el rol de Oficial de Cumplimiento:<\/strong> Se establecen reglas claras para evitar conflictos de inter\u00e9s, asegurando que quienes ocupen esta posici\u00f3n lo hagan sin comprometer su efectividad.<\/li>\n<li><strong>Ampliaci\u00f3n del \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n: <\/strong>Ahora incluye a personas jur\u00eddicas que ofrecen servicios contables, legales o societario.<\/li>\n<\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-92ec75e elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"92ec75e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Resoluci\u00f3n No. SCVS-INC-DNCDN-2024-005<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b7a430e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"b7a430e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Esta resoluci\u00f3n establece lineamientos para la elaboraci\u00f3n del informe de cumplimiento de auditor\u00eda externa en materia de prevenci\u00f3n de lavado de activos en Ecuador. Este punto trae consigo unos puntos relevantes los cuales son:<\/p><ul><li><strong>Lineamientos para el informe de cumplimiento: <\/strong>Proporciona una gu\u00eda clara y detallada sobre c\u00f3mo deben prepararse los informes de auditor\u00eda externa.<\/li><li><strong>Cobertura de sectores: <\/strong>Abarca sectores clave como los societarios, el mercado de valores, seguros y reaseguros, lo cual es esencial para una supervisi\u00f3n integral.<\/li><li><strong>Requisitos espec\u00edficos: <\/strong>Detalla los requisitos espec\u00edficos que deben cumplirse en los informes, garantizando que las auditor\u00edas externas ofrezcan una evaluaci\u00f3n precisa y \u00fatil del cumplimiento normativo.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0fa4434 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"0fa4434\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Debida diligencia: Un enfoque clave en la prevenci\u00f3n del lavado de activos<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fdbd154 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"fdbd154\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Dentro del nuevo marco regulatorio establecido por la Superintendencia de Compa\u00f1\u00edas, Valores y Seguros (SCVS) en Ecuador, se destaca la necesidad de realizar una debida diligencia intensificada a personas consideradas de alto riesgo.<\/p>\n<p>Esta medida refuerza la vigilancia y el control sobre individuos en posiciones de poder y con acceso a recursos significativos, con el objetivo de prevenir el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n<p>Las personas sujetas a esta debida diligencia intensificada incluyen:<\/p>\n<ul>\n<li>Jueces<\/li>\n<li>Defensores p\u00fablicos<\/li>\n<li>El mando militar de las Fuerzas Armadas y el alto mando policial en servicio activo<\/li>\n<li>Director(a)s de centros de rehabilitaci\u00f3n social y gu\u00edas penitenciarios con rango de jefatura<\/li>\n<li>Gerentes, directores, subdirectores y jefes de aduanas, aeropuertos y puertos p\u00fablicos y privados<\/li>\n<li>Funcionarios p\u00fablicos elegidos que tienen influencia en la formulaci\u00f3n de pol\u00edticas y toma de decisiones gubernamentales<\/li>\n<li>Empresas y personas que tienen contratos significativos con el gobierno<\/li>\n<li>Funcionarios de nivel jer\u00e1rquico superior de empresas p\u00fablicas, privadas, mixtas, nacionales y extranjeras dedicadas a la exploraci\u00f3n y explotaci\u00f3n de recursos naturales no renovables<\/li>\n<li>Clubes u organizaciones dedicadas al f\u00fatbol profesional que participen en torneos organizados por la Liga Profesional de F\u00fatbol Ecuatoriano y la Federaci\u00f3n Ecuatoriana de F\u00fatbol<br><br><\/li>\n<\/ul>\n<p>En Risk Consulting Global Group, ofrecemos un servicio de Debida Diligencia dise\u00f1ada para proporcionar una evaluaci\u00f3n de contrapartes y una comprensi\u00f3n detallada de los riesgos asociados.<\/p>\n<p>La metodolog\u00eda incluye una ampliaci\u00f3n del an\u00e1lisis de terceros, asegurando que cada aspecto sea considerado para mitigar riesgos de manera efectiva. Adem\u00e1s, proporcionamos trazabilidad y evidencia de todas las actividades realizadas, cumpliendo con las normativas vigentes y garantizando una documentaci\u00f3n detallada y precisa.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-313729f elementor-cta--layout-image-right elementor-cta--skin-classic elementor-animated-content elementor-bg-transform elementor-bg-transform-zoom-in elementor-widget elementor-widget-call-to-action\" data-id=\"313729f\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"call-to-action.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__bg-wrapper\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__bg elementor-bg\" style=\"background-image: url(https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/06\/Servicio-de-Debida-Diligencia-947x1024.jpg);\" role=\"img\" aria-label=\"Servicio de Debida Diligencia\"><\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__bg-overlay\"><\/div>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__content\">\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-cta__title elementor-cta__content-item elementor-content-item\">\n\t\t\t\t\t\t\u00a1Acompa\u00f1amos<br> sus procesos de Debida Diligencia!\t\t\t\t\t<\/h3>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__description elementor-cta__content-item elementor-content-item\">\n\t\t\t\t\t\tRealice sus operaciones de manera segura y perm\u00edtanos guiar cada paso para cumplir con la normatividad dispuesta.\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__button-wrapper elementor-cta__content-item elementor-content-item \">\n\t\t\t\t\t<a class=\"elementor-cta__button elementor-button elementor-size-\" href=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/es-ec\/debida-diligencia-ampliada\/\">\n\t\t\t\t\t\tConozca m\u00e1s Aqu\u00ed\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-10bcbde elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"10bcbde\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">El papel de la Conclaft en Ecuador para la prevenci\u00f3n del lavado de activos <\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9526974 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9526974\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La nueva propuesta de la ley de prevenci\u00f3n de lavado de activos no solo refuerza los mecanismos de prevenci\u00f3n y detecci\u00f3n del lavado de activos en Ecuador, sino que tambi\u00e9n introduce una estructura para combatir estos delitos de manera m\u00e1s efectiva.<\/p><p>Se resalta que la Conclaft tiene como objetivo principal:<\/p><ul><li>Promover el dise\u00f1o de pol\u00edticas p\u00fablicas para prevenir, detectar y combatir el lavado de activos; este organismo ser\u00e1 esencial para la coordinaci\u00f3n interinstitucional y la implementaci\u00f3n de estrategias integrales en la lucha contra estos delitos.<\/li><\/ul><p>Este nuevo ente estar\u00e1 conformado por nueve miembros, seguido por el delegado del presidente de la Rep\u00fablica. Adem\u00e1s, incluir\u00e1 representantes de:<\/p><ul><li>La Unidad de An\u00e1lisis Financiero y Econ\u00f3mico<\/li><li>El Ministerio del Interior<\/li><li>La Fiscal\u00eda<\/li><li>La Procuradur\u00eda del Estado<\/li><li>El Servicio de Rentas Internas<\/li><li>La Junta de Pol\u00edtica y Regulaci\u00f3n Financiera<\/li><li>El Centro de Inteligencia Estrat\u00e9gica<\/li><\/ul><p>Por otra parte, Nathaly Farinango, presidenta de la Comisi\u00f3n de R\u00e9gimen Econ\u00f3mico, destac\u00f3 que esta normativa acoge todos los est\u00e1ndares internacionales y las 40 recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional &#8211; GAFI, consolidando a Ecuador en el cumplimiento de las mejores pr\u00e1cticas globales en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos.<\/p><p>La creaci\u00f3n de la Conclaft es un paso decisivo hacia la consolidaci\u00f3n de un sistema de prevenci\u00f3n integral, donde las unidades de diferentes instituciones p\u00fablicas trabajar\u00e1n para enfrentar estos desaf\u00edos.<\/p><p>Con esta iniciativa, <strong>Ecuador refuerza su compromiso en la lucha contra el lavado de activos<\/strong> y la financiaci\u00f3n del terrorismo, estableciendo una estructura robusta que permitir\u00e1 una vigilancia constante frente a estos delitos.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5eef23c elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5eef23c\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Normativa vigente en la prevenci\u00f3n de lavado de activos en Ecuador <\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7ebe257 elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"7ebe257\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" width=\"800\" height=\"373\" src=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/07\/Normativa-vigente-en-la-prevencion-de-lavado-de-activos-en-Ecuador--1024x478.png\" class=\"attachment-large size-large wp-image-1360\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/07\/Normativa-vigente-en-la-prevencion-de-lavado-de-activos-en-Ecuador--1024x478.png 1024w, https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/07\/Normativa-vigente-en-la-prevencion-de-lavado-de-activos-en-Ecuador--300x140.png 300w, https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/07\/Normativa-vigente-en-la-prevencion-de-lavado-de-activos-en-Ecuador--768x358.png 768w, https:\/\/www.riskglobalconsulting.com\/boletin-informativo\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/07\/Normativa-vigente-en-la-prevencion-de-lavado-de-activos-en-Ecuador-.png 1500w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6577fbd elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"6577fbd\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>El <strong>20 de junio de 2024<\/strong>, el Pleno de la Asamblea Nacional de Ecuador aprob\u00f3 la nueva Ley de prevenci\u00f3n de lavado de activos, reemplazando a la normativa vigente desde 2016.<\/p><p>Esta ley, cont\u00f3 con 121 votos a favor y busca reforzar la lucha contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n de delitos, aline\u00e1ndose con los est\u00e1ndares internacionales. Entre los principales aspectos de la nueva normativa se encuentra:<\/p><ul><li>La potestad de elegir al director de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero y Econ\u00f3mico se transfiere a la Asamblea Nacional, que lo seleccionar\u00e1 de una lista enviada por el Ejecutivo.<\/li><li>Se crea una estructura de coordinaci\u00f3n interinstitucional para dar seguimiento a los movimientos financieros de funcionarios p\u00fablicos pol\u00edticamente expuestos.<\/li><li>Se implementan nuevas medidas de prevenci\u00f3n para reducir el financiamiento de grupos delictivos, enfrentando el problema del lavado de activos que representa entre el <strong>2 % y el 5 % del PIB de Ecuador<\/strong>.<\/li><li>Aborda la preocupaci\u00f3n por el lavado de 3,500 millones de d\u00f3lares anuales en Ecuador, parte del cual proviene del narcotr\u00e1fico, con el objetivo de fortalecer la integridad del sistema financiero del pa\u00eds.<\/li><\/ul><p><span style=\"color: var( --e-global-color-text );font-family: var( --e-global-typography-text-font-family ), Sans-serif;font-weight: var( --e-global-typography-text-font-weight )\"><br \/>Sin embargo, cabe resaltar que existen otras<strong> leyes relevantes en la prevenci\u00f3n del lavado de activos<\/strong>, entre las cuales destaca el:<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f152fea e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"f152fea\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-38f006a elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"38f006a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">C\u00f3digo org\u00e1nico monetario y financiero<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-016a154 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"016a154\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b5fd24b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"b5fd24b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>Art\u00edculo 244: Control y prevenci\u00f3n del Lavado de Activos<\/strong><\/p><ul><li>Las entidades del Sistema Financiero Nacional deben implementar sistemas de control interno para prevenir delitos, incluyendo el lavado de activos y la financiaci\u00f3n de otros delitos en sus operaciones financieras.<br \/><br \/><\/li><\/ul><p><strong>Art\u00edculo 261: Infracciones muy graves<\/strong><\/p><ul><li>Se consideran infracciones muy graves el no cumplir con las disposiciones de control interno sobre la prevenci\u00f3n de delitos, incluidos el lavado de activos y la financiaci\u00f3n de delitos, seg\u00fan lo estipulado en el art\u00edculo 244.<br \/><br \/><\/li><\/ul><p><strong>Art\u00edculo 264: Sanciones por infracciones muy graves<\/strong><\/p><ul><li>Las infracciones muy graves pueden ser sancionadas con una multa de hasta el 0,01% de los activos de la entidad infractora.<\/li><li>Otras sanciones incluyen la remoci\u00f3n de los administradores o la sustituci\u00f3n de las autoridades responsables.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d5e0c08 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"d5e0c08\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f684609 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"f684609\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">C\u00f3digo org\u00e1nico integral penal<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ce1f9d4 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"ce1f9d4\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3f0b4d5 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"3f0b4d5\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>Art\u00edculo 319: Omisi\u00f3n de control de Lavado de Activos<\/strong><\/p><ul><li>Los trabajadores de sujetos obligados a reportar a la entidad competente, que omitan el cumplimiento de sus funciones de prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y control del lavado de activos, ser\u00e1n sancionados con la privaci\u00f3n de la libertad entre seis meses a un a\u00f1o.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c41b85d e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"c41b85d\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fe0dd52 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"fe0dd52\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Ley org\u00e1nica de prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y erradicaci\u00f3n del Lavado de Activos<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cfb1bb8 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"cfb1bb8\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3296744 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"3296744\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>Obligaciones de las IFIS, compa\u00f1\u00edas de seguros y otros sujetos obligados<\/strong><\/p><ul><li>Deben recopilar y mantener informaci\u00f3n b\u00e1sica sobre sus clientes.<\/li><li>Todas las cuentas y operaciones deben ser nominativas.<\/li><li>Operaciones y transacciones que sumen o superen los $10,000 deben ser reportadas a la Unidad de An\u00e1lisis Financiero y Econ\u00f3mico.<\/li><li>Transacciones econ\u00f3micas injustificadas deben ser reportadas a la UAFE dentro de los cuatro d\u00edas posteriores a su detecci\u00f3n por el comit\u00e9 de cumplimiento correspondiente.<\/li><li>Las propias operaciones nacionales e internacionales de la entidad, cuya cuant\u00eda sea igual o superior a $10,000, deben ser reportadas a la UAFE dentro de los 15 d\u00edas posteriores al fin de cada mes.<br \/><br \/><\/li><\/ul><p><strong>\u00a1Cont\u00e1ctenos y descubra c\u00f3mo podemos potenciar su seguridad y cumplimiento desde los servicios de Risk Consulting Global Group!<\/strong><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En el marco de la lucha contra el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo, Ecuador ha dado un paso significativo con la emisi\u00f3n de dos resoluciones clave por parte de la Superintendencia de Compa\u00f1\u00edas, Valores y Seguros. 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